ماده 108 آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی

اشتغال به خدمات مالی برای انتقال پول (ریالی یا ارزی) یا ارزش از جمله دریافت وجه، چک، حواله‌، سایر ابزارهای پولی یا ذخیره ‌های ارزش و پرداخت مبلغ متناظر به هر شکل اعم از وجه نقد و به هر طریق (از قبیل مکاتبه‌، ارسال پیام، نقل ‌و انتقال یا از طریق یک شبکه تسویه که ارائه‌ دهنده خدمت در آن بستر فعالیت ‌می ‌کند)‌، منوط به اخذ مجوز لازم از دستگاه متولی نظارت مربوط است.
تبصره 1 - انجام هرگونه خدمات نقل ‌و انتقال ارزی و اقدام به عملیات صرافی منوط به داشتن مجوز لازم از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است و این بانک می ‌‌تواند هرگونه مجوز از جمله مجوز صرافی، مجوز کارگزاری، یا هر مجوز دیگری را به این منظور صادر کند. انجام عملیات صرافی بدون داشتن مجوزهای لازم از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ممنوع است و با متخلفان مطابق قوانین مربوط از جمله قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز و قانون برنامه ششم توسعه برخورد خواهد شد.
تبصره 2 - انجام هرگونه خدمات نقل‌ و انتقال ریالی عملیات بانکی محسوب می‌ شود و منوط به داشتن مجوز لازم از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است و اقدام به انجام خدمات مذکور بدون داشتن مجوزهای لازم از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ممنوع است. با متخلفین این امر مطابق قوانین مربوط ‌از جمله قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی برخورد خواهد شد.