تصویب نامه بانک مرکزی در خصوص «دستورالعمل تایید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) موسسات اعتباری»

با سلام؛
احتراماً، در اجرای مواد (31)، (60)، (89) و (92) « دستورالعمل الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی در موسسات اعتباری غیردولتی» موضوع بخشنامه ابلاغی شماره 51935 /96 مورخ 1396/2/24 و همچنین مواد (30)، (58)، (86) و (89) «دستورالعمل الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی در بانک های دولتی» موضوع مصوبه جلسه مورخ 1396/7/25 مجمع عمومی بانک ها و ابلاغیه شماره 103635 /62 مورخ 1397/5/21 وزارت امور اقتصادی و دارایی و مواد (9)، (12) و (27) «دستورالعمل رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) در موسسات اعتباری» موضوع بخشنامه شماره 235076 /96 مورخ 1396/7/27و با هدف ارتقای سلامت و ثبات در نظام بانکی از طریق پیاده سازی اثربخش ضوابط حاکمیت شرکتی موثر در موسسات اعتباری و نظر به اهمیت و حساسیت وظایف مدیران ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات و کمیته های مرتبط آنها در این خصوص، بدین وسیله «دستورالعمل تایید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) موسسات اعتباری» مصوب نوزدهمین جلسه مورخ 1397/9/18 کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی جهت استحضار و صدور دستور اقدام مقتضی ایفاد می‌شود. مزید استحضار، اهم موارد و نکات شایان توجه در دستورالعمل ابلاغی به شرح ذیل می‌باشد:
- تصدی سمت مدیران و یا عضویت در کمیته های موسسه اعتباری و تمدید دوره مسئولیت آنها منوط به اخذ تاییدیه صلاحیت از این بانک می‌باشد.
- داشتن مدرک مرتبط و حداقل 10 سال سابقه کار مرتبط در نظام بانکی برای سمت مدیران و 5 سال برای اعضای کمیته ها الزامی است.
- مسئولیت احراز صحت و سقم مدارک و مستندات ارایه شده داوطلب و کسب استعلام از مراجع ذی صلاح بر عهده موسسه اعتباری است.
- سابقه کاری و عملکرد گذشته داوطلب در نظام بانکی کشور از حیث موارد مرتبط با نیازهای حرفه ای و تخصصی؛ میزان شناخت و آگاهی داوطلب از مباحث مرتبط با ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات حسب مورد و برنامه کاری آتی داوطلب به لحاظ ارتقای شاخص های مربوط (ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات) در موسسه اعتباری از موضوعات حایز اهمیت در بررسی صلاحیت ها خواهد بود.
- موسسه اعتباری در صورت تصمیم به عزل یا هرگونه تغییر مدیران موضوع دستورالعمل فوق الذکر و یا اعضای کمیته ها، باید درخواست کتبی خود را به همراه دلایل و مستندات مرتبط به بانک مرکزی ارایه نماید.
- مدت اعتبار تاییدیه صلاحیت حرفه ای صادره (5) سال از تاریخ صدور بوده و صرفاً جهت فعالیت در موسسه اعتباری متقاضی معتبر است. پس از اتمام دوره (5) ساله، معرفی مجدد مدیران و اعضای کمیته های موسسه اعتباری به عنوان داوطلب بلامانع است.
- مقتضی است در ترکیب کمیته های هیات مدیره، حداقل یک عضو غیراجرایی هیات مدیره حضور داشته باشد. شایان ذکر می داند، فرآیند تایید صلاحیت افراد پیشنهادی موسسات اعتباری به زودی در دستور کار این بانک قرار خواهد گرفت و لذا لازم است مکاتبات در خصوص اعضای کمیته ها و مدیران ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) با اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی به عنوان دبیرخانه این موضوع انجام پذیرد. همچنین بانکه ا و موسسات اعتباری غیربانکی که تاکنون اقدام به معرفی مدیران و اعضای کمیته ها به این بانک ننموده اند، باید در اجرای الزامات مقرر در ضوابط ناظر بر حاکمیت شرکتی در شبکه بانکی کشور، نسبت به معرفی مدیران و اعضای کمیته های مذکور به این بانک برای سیر تشریفات تایید صلاحیت اقدام نمایند.
در خاتمه از فرصت استفاده نموده، با عنایت به طرح برخی از ابهامات و پرسش ها از سوی شبکه بانکی کشور در خصوص مفاد «دستورالعمل الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی در موسسات اعتباری غیردولتی»، به آگاهی می رساند احکام مربوط به مواد (13)، (14) و (15) دستورالعمل مذکور ناظر بر مدیرعامل بانک ها و موسسات اعتباری نیز می‌باشد.
با عنایت به موارد فوق، خواهشمند است دستور فرمایند، ضمن تمهید مقدمات اجرای موارد مطروحه در دستورالعمل مذکور، مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 149153 /96 مورخ 1396/5/16، به اعضای محترم هیات مدیره و سایر واحدهای ذی ربط در آن بانک /موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ و بر حسن اجرای آن، نظارت دقیق صورت گیرد.

مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی
حمیدرضا غنی آبادی محمد خدایاری

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی

بسمه تعالی
در اجرای مواد (56)، (62) و (63) "آیین‌نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیردولتی" مصوب جلسه مورخ 1393/10/28 هیات محترم وزیران و مواد (31)، (60)، (89) و (92) "دستورالعمل الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی در موسسات اعتباری غیردولتی" موضوع بخشنامه شماره 51935 /96 مورخ 1396/2/24 و مواد (9)، (12) و (27) "دستورالعمل رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) در موسسات اعتباری" موضوع بخشنامه شماره 235076 /96 مورخ 1396/7/27 و مواد (30)، (58)، (86) و (89) "دستورالعمل الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی در بانک های دولتی" موضوع مصوبه جلسه مورخ 1396/7/25 مجمع عمومی بانک ها و ابلاغیه شماره 103635 /62 مورخ 1397/5/21 وزارت امور اقتصادی و دارایی، با هدف ایجاد و تقویت سلامت و ثبات در نظام بانکی از طریق پیاده سازی اثربخش ضوابط حاکمیت شرکتی موثر در موسسات اعتباری، «دستورالعمل تایید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) موسسات اعتباری» که از این پس به اختصار «دستورالعمل» نامیده می‌شود، به شرح ذیل تدوین می‌گردد:

فصل اول : تعاریف و کلیات

ماده 1 - در این دستورالعمل، اصطلاحات زیر در معانی مشروح ذیل به کار می روند. سایر اصطلاحات به کار برده شده نیز تابع تعاریف مقرر در ماده (1) «دستورالعمل الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی در موسسات اعتباری غیردولتی» می‌باشند:

1 - 1 - موسسه اعتباری: بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون یا با مجوز بانک مرکزی تاسیس شده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد؛

1 - 2 - کمیسیون: کمیسیون تایید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی ورعایت قوانین و مقررات (تطبیق) موسسات اعتباری؛

1 - 3 - داوطلب: شخص حقیقی است که برای تصدی سمت مدیران ارشد ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) یا عضویت در کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) موسسه اعتباری به بانک مرکزی معرفی می‌شود؛

1 - 4 - سمت مدیریتی: شامل سمت های عضو هیات مدیره، مدیرعامل، قائم مقام و معاونین مدیرعامل، مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق)؛

1 - 5 - کمیته ها: کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق)؛

1 - 6 - مدیران ارشد: مدیران ارشد واحدهای ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق)؛

1 - 7 - تاییدیه صلاحیت حرفه ای: موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مدیران ارشد و یا عضویت در کمیته ها که به موسسه اعتباری اعلام می‌شود.

ماده 2 - وظایف و مسئولیت های دبیرخانه کمیسیون، بر عهده اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی است.

ماده 3 - تصدی سمت مدیران ارشد و یا عضویت در کمیته های موسسه اعتباری و تمدید دوره مسئولیت آن ها منوط به اخذ تاییدیه صلاحیت حرفه ای می‌باشد.

ماده 4 - تایید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های موسسه اعتباری بر اساس مفاد این دستورالعمل خواهد بود.

ماده 5 - موسسه اعتباری موظف است حداکثر ظرف مدت یک ماه پس از لازم الاجرا شدن این دستورالعمل، تعداد اعضای کمیته ها را که به تصویب هیات مدیره رسیده است به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید.

فصل دوم : شرایط لازم برای مدیران ارشد و اعضای کمیته ها

الف - شرایط عمومی

ماده 6 - شرایط عمومی لازم توسط داوطلب به شرح ذیل است:

6 -1 - نداشتن منع تصدی سمت مدیریتی در موسسات اعتباری ناشی از محکومیت قطعی در هیات انتظامی بانک ها؛

6 - 2 - نداشتن بیشتر از یک دهم درصد سهام و سمت مدیریتی و مشاوره ای در سایر موسسات اعتباری؛

6 - 3 - دارا بودن قرارداد استخدامی تمام وقت با موسسه اعتباری و عدم اشتغال همزمان در مشاغلی خارج از موسسه اعتباری؛

6 - 4 - نداشتن سابقه تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری دیگری که در زمان تصدی وی اجازه نامه تاسیس یا فعالیت آن لغو گردیده یا اداره آن بر عهده بانک مرکزی قرار گرفته است؛

6 - 5 - قرار نگرفتن در شمول مصادیق ماده (111) لایحه اصلاح قسمتی از قانون تجارت؛

تبصره - محدودیت موضوع بند (6 - 4) این ماده برای مدت (5) سال از تاریخ لغو اجازه نامه تاسیس یا فعالیت یا تصدی آن توسط بانک مرکزی می‌باشد.

ب - شرایط تخصصی

ماده 7 - شرایط تخصصی لازم برای مدیران ارشد و اعضای کمیته ها به شرح ذیل است:

7 - 1 - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های: حسابداری، حسابرسی، علوم اقتصادی، مدیریت (گرایش های مالی، بازرگانی، بانکداری، بیمه و ریسک) و مهندسی مالی، ریاضی، آمار، حقوق، مهندسی فن آوری اطلاعات و ارتباطات، مهندسی کامپیوتر، مهندسی صنایع، و سایر رشته های مشابه به تشخیص کمیسیون.

7 - 2 - داشتن حداقل 10 سال سابقه کار مرتبط در نظام بانکی برای سمت مدیران ارشد و 5 سال برای اعضای کمیته ها؛

7 - 3 - ارایه گواهی نامه حرفه ای مورد تایید کمیسیون، مرتبط با سمت مورد تقاضای داوطلب:
7 - 3 - 1 - تا قبل از سال 1400 حداکثر یک سال پس از تصدی سمت مربوطه؛
7 - 3 - 2 - پس از سال 1400 ارایه گواهی نامه پیش از انجام ترتیبات ارزیابی؛

7 - 4 - کسب اکثریت آرای موافق در جلسه ارزیابی کمیسیون.

تبصره 1 - افرادی که سابقه عضویت در هیات مدیره و یا هیات عامل موسسه اعتباری را دارند و بیش از 2 سال از خاتمه دوره مسولیت آن ها سپری نشده باشد از شرط مذکور در بند 7 - 3 مستثنی می‌باشند.

تبصره 2 - در اجرای بند (7 - 4)، به تشخیص کمیسیون مصاحبه تخصصی برگزار شده و پس از آن نسبت به ارزیابی و اعلام نظر در خصوص داوطلب اقدام خواهد گردید.

فصل سوم : ترتیبات رسیدگی

ماده 8 - موسسه اعتباری موظف است فهرست اسامی داوطلبان تصدی سمت مدیران ارشد و یا اعضای کمیته ها را حداقل سه ماه قیل از پایان دوره تصدی و یا بلافاصله بعد از استعفا، به همراه فرم مشخصات، مدارک و مستندات آن ها و همچنین سوابق کاری و تخصصی داوطلب در خصوص میزان شناخت و آگاهی وی از مباحث مرتبط با ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات، حسب مورد و برنامه آتی داوطلب برای تصدی سمت مدیران ارشد و یا عضویت در کمیته ها را به منظور اخذ تاییدیه صلاحیت حرفه ای با امضای رئیس هیات مدیره به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید.

تبصره 1 - مسئولیت احراز صحت و سقم مدارک و مستندات ارایه شده داوطلب و کسب استعلام از مراجع ذی صلاح بر عهده موسسه اعتباری است.

تبصره 2 - فهرست مدارک و مستندات مورد نیاز و فرم های مربوط اعم از مدارک و مستندات مربوط به احراز شرایط عمومی و تخصصی و نحوه ارسال آن ها توسط دبیرخانه کمیسیون تعیین می‌گردد.

ماده 9 - دبیرخانه کمیسیون موظف است فرم مشخصات، مدارک و مستندات ارسالی را بررسی نموده و در صورت ناقص بودن مدارک و مستندات مراتب را به موسسه اعتباری اعلام نماید. در صورتی که موسسه اعتباری ظرف مدت بیست روز کاری نسبت به تکمیل و ارسال مدارک اقدام نکند، منصرف تلقی می‌گردد و نمی‌تواند تا مدت دو ماه نسبت به معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نماید.

ماده 10 - دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کامل مدارک و مستندات، اقدامات ذیل را انجام می دهد:

10 - 1 - تطبیق مدارک و مستندات ارایه شده با ضوابط موضوع این دستورالعمل؛

10 - 2 - حصوصل اطمینان از احراز شرایط عمومی داوطلب از طریق دریافت مدارک و مستندات مرتبط از موسسه اعتباری به همراه تاییدیه موسسه اعتباری مذکور مبنی بر اعتبار و اصالت مدارک و مستندات ارایه شده؛

10 - 3 - تمهید مقدمات برگزاری جلسه مصاحبه تخصصی کمیسیون در صورت حصول اطمینان از دارا بودن شرایط عمومی توسط داوطلب وفق مفاد این دستورالعمل و همچنین ارسال مشخصات، مدارک و مستندات مرتبط با داوطلب برای اعضای کمیسیون، قبل از برگزاری جلسه جلسه مصاحبه؛

10 - 4 - اقدام به دعوت از داوطلب برای شرکت در جلسه مصاحبه تخصصی در صورت تشخیص کمیسیون، از طریق ارسال دعوت نامه با ذکر تاریخ، ساعت و محل انجام جلسه مصاحبه به آدرس موسسه اعتباری قبل از برگزاری جلسه؛

ماده 11 - در صورتی که داوطلب امکان حضور در جلسه مصاحبه در تاریخ مقرر را نداشته باشد، موسسه اعتباری مکلف است مراتب را حداقل سه روز کاری قبل از تاریخ برگزاری جلسه با ذکر دلایل و ارایه مستندات مربوط به دبیرخانه کمیسیون اعلام نماید.

تبصره - در صورتی که داوطلب، حسب تشخیص کمیسیون بدون عذر موجه در جلسه ی مصاحبه حاضر نشود، منصرف تلقی می‌گردد و هیچ یک از موسسات اعتباری نمی توانند تا مدت دو ماه از تاریخ برگزاری جلسه کمیسیون نسبت به معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نمایند.

فصل چهارم : ترکیب و ساز و کار کمیسیون

الف - نحوه ارزیابی کمیسیون:

ماده 12 - کمیسیون به منظور احراز صلاحیت تخصصی داوطلب، توانایی های تخصصی وی را با استفاده از مدارک واصله و یا بنا به تشخیص از طریق دعوت به مصاحبه تخصصی از حیث موارد ذیل ارزیابی می نماید:

12 - 1 - سابقه کاری و عملکرد گذشته داوطلب در نظام بانکی کشور از حیث موارد مرتبط با نیازهای حرفه ای و تخصصی؛

12 - 2 - میزان شناخت و آگاهی داوطلب از مباحث مرتبط با ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات حسب مورد؛

12 - 3 - برنامه کاری آتی داوطلب به لحاظ ارتقای شاخص های مربوط (ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات) در موسسه اعتباری.

ماده 13 - اعضای کمیسیون پس از ارزیابی صلاحیت تخصصی داوطلب نسبت به اعلام نظر خود مبنی بر تایید یا عدم تایید صلاحیت حرفه ای داوطلب اقدام می نمایند.

ب - ترکیب کمیسیون

ماده 14 - به منظور تایید صلاحیت تخصصی داوطلب و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های موسسه اعتباری، کمیسیونی با عنوان «کمیسیون تایید صلاحیت و عزل مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) موسسات اعتباری» در بانک مرکزی تشکیل می‌شود.

ماده 15 - ترکیب اعضای کمیسیون به شرح زیر می‌باشد:

15 - 1 - مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی؛

15 - 2 - مدیرکل نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری؛

15 - 3 - مدیر اداره نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری 1؛

15 - 4 - مدیر اداره نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری 2؛

15 - 5 - مدیر اداره ارزیابی سلامت نظام بانکی؛

15 - 6 - مدیر اداره مجوزهای بانکی؛

15 - 7 - مدیر اداره مبارزه با پولشویی.

تبصره - ریاست کمیسیون با مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی می‌باشد.

ماده 16 - احکام مربوط به انتصاب هر یک از اعضای کمیسیون توسط معاون نظارت بانک مرکزی صادر می‌گردد.

ماده 17 - یکی از معاونین اداره مجوزهای بانکی به انتخاب رئیس کمیسیون به عنوان دبیر کمیسیون تعیین می‌گردد.

ماده 18 - جلسات کمیسیون با حضور رئیس کمیسیون و حداقل چهار عضو کمیسیون رسمیت می یابد.

ماده 19 - تصمیمات کمیسیون با رای اکثریت اعضای حاضر در جلسه و با تایید معاون نظارت بانک مرکزی نافذ می‌باشد.

تبصره - در صورتی که تعداد اعضای حاضر در جلسه کمیسیون (6) نفر باشد و آرای ماخوذه از تساوی برخوردار باشد، رای رئیس کمیسیون به عنوان رای تعیین کننده نتیجه ارزیابی محسوب می‌گردد.

ج - ترتیبات پس از ارزیابی

ماده 20 - صورت جلسه ارزیابی داوطلب شامل تاریخ تشکیل، مدت زمان برگزاری، نام حاضرین مشتمل بر اعضای کمیسیون، دبیر و ارزیابی شونده و نتیجه ی ارزیابی ها، توسط دبیر کمیسیون تنظیم شده و به امضای اعضای کمیسیون رسیده و پس از تایید معاون نظارت بانک مرکزی، نسخه ای از آن به همراه سایر مدارک، توسط دبیرخانه کمیسیون بایگانی می‌شود.

ماده 21 - دبیرخانه کمیسیون پس از ارزیابی نتایج صلاحیت های عمومی و تخصصی داوطلب، مراتب صلاحیت یا عدم صلاحیت حرفه ای وی را طی نامه ای به موسسه اعتباری اعلام می نماید.

تبصره - چنان چه صلاحیت حرفه ای داوطلب تایید نشود، معرفی مجدد وی برای بار اول تا سه ماه، برای بار دوم تا شش ماه و برای دفعات بعد تا یک سال پس از تاریخ اعلام عدم تایید صلاحیت حرفه ای وی میسر نخواهد بود.

فصل پنجم : ترتیبات عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های موسسه اعتباری و ابطال تاییدیه صلاحیت حرفه ای آن ها

ماده 22 - موسسه اعتباری در صورت تصمیم به عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های موسسه اعتباری، موظف است درخواست کتبی خود را به همراه دلایل و مستندات مرتبط به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کامل دلایل و مستندات، اقدامات ذیل را انجام می دهد:

22 - 1 - در ارتباط با مدیران ارشد، گزارش لازم را جهت طرح در جلسه کمیسیون تهیه و پس از اتخاذ تصمیم توسط کمیسیون، مراتب تایید یا عدم تایید عزل یا هرگونه تغییر اعضا را به موسسه اعتباری اعلام می کند.

22 - 2 - در خصوص اعضای کمیته ها، پس از اخذ تایید معاون نظارت بانک مرکزی، مراتب تایید یا عدم تایید عزل یا هرگونه تغییر اعضا را به کمیسیون و موسسه اعتباری اعلام می نماید.

تبصره - در صورت تایید عزل یا هرگونه تغییر اعضا از سوی بانک مرکزی، موسسه اعتباری موظف است بلافاصله اقدامات لازم به منظور معرفی اسامی داوطلب /داوطلبان جدید را در چارچوب مفاد این دستورالعمل انجام دهد.

ماده 23 - دبیرخانه کمیسیون در صورت وصول گزارش در خصوص هر یک از موارد زیر و پس ازاحراز مراتب، نسبت به ابطال تاییدیه صلاحیت حرفه ای صادره اقدام می نماید:

23 - 1 - ارایه اطلاعات نادرست و یا گمراه کننده در زمان معرفی و بررسی صلاحیت؛

23 - 2 - نقض هر یک از شرایط عمومی موضوع بند (الف) فصل دوم این دستورالعمل؛

23 - 3 - احراز عدم انجام وظایف و مسئولیت های مقرر در ضوابط و مقررات ابلاغی به تشخیص بانک مرکزی.

تبصره 1 - ساز و کار اجرای این ماده برای مدیران ارشد از طریق برگزاری جلسه کمیسیون و برای اعضای کمیته ها، پس از اخذ تایید معاون نظارت بانک مرکزی خواهد بود.

تبصره 2 - موسسه اعتباری موظف است بلافاصله پس از دریافت ابلاغیه بانک مرکزی در این خصوص، ضمن عزل یا تغییر شخص مورد نظر، اقدامات لازم را به منظور معرفی اسامی داوطلب /داوطلبان جدید درچارچوب مفاد این دستورالعمل انجام دهد.

تبصره 3 - در صورت عزل مدیران ارشد و اعضای کمیته های موسسه اعتباری توسط بانک مرکزی، معرفی مجدد آن ها برای تصدی سمت مدیریتی در موسسات اعتباری به مدت (5) سال ممنوع می‌باشد.

ماده 24 - در صورت استنکاف موسسه اعتباری از اجرای دستورات بانک مرکزی مینی بر عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های موسسه اعتباری، پرونده موسسه اعتباری متخلف به همراه هیات مدیره و هیات عامل موسسه مذکور برای اعمال مجازات های انتظامی موضوع ماده (44) قانون پولی و بانکی کشور به هیات انتظامی بانک ها معرفی می‌گردد.

ماده 25 - در ارتباط با ترتیبات عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های موسسه اعتباری و ابطال تاییدیه صلاحیت حرفه ای آن ها، کمیسیون و یا معاون نظارت بانک مرکزی می‌تواند عنداللزوم از فرد برای حضور در جلسه و استماع توضیحات وی دعوت نماید.

فصل ششم : سایر

ماده 26 - مدت اعتبار تاییدیه صلاحیت حرفه ای صادره (5) سال از تاریخ صدور بوده و صرفاً جهت فعالیت در موسسه اعتباری متقاضی معتبر است. پس از اتمام دوره (5) ساله، معرفی مجدد مدیران ارشد و اعضای کمیته های موسسه اعتباری به عنوان داوطلب بلامانع است.

ماده 27 - موسسه اعتباری موظف است ظرف مدت یک سال از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل، نسبت به انطباق شرایط مدیران ارشد و اعضای کمیته های آن موسسه با مفاد این دستورالعمل اقدام نماید.

دستورالعمل تایید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) موسسات اعتباری» که در نوزدهمین جلسه ی مورخ 1397/9/18 کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی در 27 ماده و 13 تبصره به تصویب رسیده، از تاریخ ابلاغ، لازم الاجرا است.

دریافت فایل پی‌دی‌اف