اصلاحیه دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری

با سلام و احترام
به استحضار می رساند؛
نامه شماره 88961 /02 تاریخ 1402/04/18 آن بانک با موضوع "دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری" در جلسه هیات مدیره این بانک مطرح و طی نامه شماره 230 /948 /023 تا تاریخ 1402/04/28 از طریق سامانه یکپارچه مکاتبات اداری به واحدهای ذیربط ابلاغ گردید.

وهب متقی نیا

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
دستورالعمل نحوه ی احراز و لغو تاییدیه
صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری

در اجرای بندهای «پ» و «ت» ماده 21 «قانون احکام دایمی برنامه های توسعه کشور» مصوب 1395/11/10، ماده 14 «قانون برنامه پنجساله ششم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران (1400 - 1396)» مصوب 1395/12/14 مجلس شورای اسلامی و مواد 51، 52، 53، 53، 54، 55، 59، 95 و 96 «آیین‌نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیردولتی» مصوب 1393/10/28 هیات وزیران، «دستورالعمل نحوه ی احراز و لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری» که از این پس به اختصار «دستورالعمل» نامیده می‌شود، به شرح ذیل تدوین می‌گردد:

فصل اول : تعاریف

ماده 1 - در این مقررات عناوین ڈیل به جای عبارت های مربوط به کار می روند

1 - 1 - بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛

2 - 1 - موسسه اعتباری: بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون و یا با مجوز بانک مرکزی تاسیس شده / در شرف تاسیس بوده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد؛

3 - 1 - نظام بانکی: شامل بانک مرکزی، موسسات اعتباری، صندوق های قرض الحسنه و شرکت های تعاونی اعتبار دارای مجوز از بانک مرکزی؛

4 - 1 - بازار اوراق بهادار: مجموعه نهادهای مالی موضوع قانون بازار اوراق بهادار و آیین‌نامه اجرایی آن؛

5 - 1 - کمیسیون: کمیسیون احراز و لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری؛

6 - 1 - سمت مدیریتی: شامل سمت های مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل و عضو هیات مدیره

7 - 1 - مدیر /مدیران: دارنده /دارندگان سمت های مدیریتی موضوع بند 1 - 6 در موسسه اعتباری؛

8 - 1 - صلاحیت حرفه ای: دارا بودن شرایط عمومی از جمله وثاقت و امانت، تخصصی و فردی به شرح مندرج در این مقررات برای تصدی سمت های مدیریتی در موسسه اعتباری؛

9 - 1 - متقاضی: شخصی که به نمایندگی از طرف موسسه اعتباری یا رکن ذی صلاح آن، تقاضای تایید صلاحیت حرفه ای داوطلب را به بانک مرکزی ارایه می دهد و حسب مورد یکی از اشخاص ذیل است:

1 - 9 - 1 - نماینده مجمع عمومی موسس موسسه اعتباری در شرف تاسیس؛

2 - 9 - 1 - مدیرعامل موسسه اعتباری غیردولتی (و در نبود مدیرعامل، به ترتیب قائم مقام مدیرعامل، رئیس، نائب رئیس و یا عضو هیات مدیره، سرپرست منصوب توسط بانک مرکزی)؛

3 - 9 - 1 - رئیس مجمع عمومی موسسه اعتباری دولتی یا معاون ذی ربط؛

10 - 1 - داوطلب: شخصی حقیقی است که جهت تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری به بانک مرکزی معرفی می‌شود.

11 - 1 - تاییدیه صلاحیت حرفه ای: موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در موسسه اعتباری پس از احراز صلاحیت حرفه ای وی.

فصل دوم : کلیات

ماده 2 - تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در هر موسسه اعتباری و تمدید دوره مسئولیت وی منوط به اخذ تاییدیه صلاحیت حرفه ای می‌باشد.

ماده 3 - اطلاعات و مستنداتی که برای اجرای این دستورالعمل، در اختیار اعضای کمیسیون، دبیر کمیسیون یا هر یک از کارکنان بانک مرکزی قرار می‌گیرد، محرمانه تلقی شده و به جز در موارد قانونی یا در چارچوب این مقررات، نباید در اختیار سایرین قرار گیرد

فصل سوم : شرایط لازم برای تصدی سمت های مدیریتی در موسسه اعتباری

الف - شرایط عمومی

ماده 4 - شرایط عمومی لازم برای تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است:

1 - 4 - داشتن تابعیت ایران (برای مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل، رئیس هیات مدیره و اکثریت اعضای هیات مدیره موسسه اعتباری) و نداشتن تابعیت مضاعف (تابعیت دیگری علاوه بر تابعیت ایرانی)؛

2 - 4 - پیرو دین اسلام یا یکی از ادیان شناخته شده در قانون اساسی؛

3 - 4 - عدم سوء پیشینه و نداشتن سابقه محکومیت قطعی به هیچ یک از جرایم سرقت، ارتشاء، اختلاس، خیانت در امانت، کلاهبرداری، پولشویی، جعل و تزویر، صدور چک بی محل و ورشکستگی به تقصیر یا تقلب (اعم از این که حکم از دادگاه‌های داخلی یا خارج کشور صادر شده یا محکوم علیه، مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده باشد)؛

4 - 4 - دارا بودن حداکثر سن 70 سال برای مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل و حداکثر سن 75 سال برای اعضای هیات مدیره در زمان معرفی به دبیرخانه. در موسسه اعتباری غیردولتی بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبی که فاقد شرط سنی مقرر در این بند باشد منوط به تایید رئیس کل بانک مرکزی، امکان پذیر می‌باشد. در خصوص شرط سنی موضوع این بند، حداکثر سن داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری دولتی تابع قوانین مربوطه است

5 - 4 - عدم شمول «قانون ممنوعیت به کارگیری بازنشستگان» مصوب 1395/2/20مجلس شورای اسلامی و اصلاحات بعدی آن بر داوطلب.

6 - 4 - نداشتن منع تصدی سمت مدیریتی در موسسات اعتباری ناشی از محکومیت قطعی در هیات انتظامی بانک ها؛

7 - 4 - نداشتن بدهی غیرجاری به موسسات اعتباری اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانک مرکزی؛

8 - 4 - نداشتن سهم یا سمت در سایر موسسات اعتباری مگر با اجازه بانک مرکزی؛

9 - 4 - انقضای مدت های محرومیت ناشی از انصراف موضوع مواد 8 یا 13، عدم کسب حد نصاب مصاحبه تخصصی یا عدم تایید صلاحیت حرفه ای در کمیسیون (موضوع ماده 40) و یا لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای در کمیسیون (موضوع تبصره یک ماده 41)

10 - 4- نداشتن سابقه تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری دیگری که در زمان تصدی داوطلب، اجازه نامه تاسیس یا فعالیت آن لغو گردیده یا اداره آن بر عهده بانک مرکزی قرار گرفته است؛

11 - 4 - قرار نگرفتن در شمول ممنوعیت های ناظر بر تصدی سمت های مدیریتی مقرر در قوانین و مقررات جاری کشور از جمله مواد 111 و 126 لایحه اصلاح قسمتی از قانون تجارت؛

12 - 4 - عدم اشتغال همزمان در وزارتخانه ها، موسسات و شرکت های دولتی و موسسات و نهادهای عمومی غیردولتی مگر در خصوص عضویت کارمندان دولت در هیات مدیره موسسه اعتباری به عنوان نماینده سهام دولت و با رعایت قوانین و مقررات مربوط؛

13 - 4 - نداشتن سمت مدیرعاملی یا عضویت در هیات مدیره ی سایر شرکت هایی که تمام یا بخشی از سرمایه ی آن ها متعلق به دولت یا نهادها و موسسات عمومی غیردولتی باشد اعم از آن که سمت های مزبور، اصالتاً یا به نمایندگی از شخص حقوقی سهامدار شرکت باشد؛

14 - 4 - نداشتن سمت مدیریتی، اجرایی، کارشناسی و مشاوره ای در شرکت های تابعه موسسه اعتباری و سایر شرکت ها؛

15 - 4 - نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده ی شخصی و نیز چک های برگشتی رفع سوء اثر نشده ی صادره از سوی مدیران و صاحبان امضای مجاز اشخاص حقوقی

16 - 4 - تاییدیه صلاحیت فردی داوطلب توسط حوزه ی حراست

تبصره 1 - در بند 4 - 7، هرگاه شخص حقیقی که نمایندگی شخص حقوقی را بر عهده داشته استعفا بدهد، از لحظه ی قبول استعفا، بدهی های غیرجاری شخص حقوقی مانع از تصدی سمت های مدیریتی در موسسه اعتباری نیست.

تبصره 2 - در بند 4 - 8، داشتن کمتر از یک صدم درصد تعداد کل سهام در هر یک از دیگر موسسات اعتباری مانع از تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری نیست.

تبصره 3 - در بند 4 - 15، هرگاه فردی که به نمایندگی از شخص حقوقی اقدام به صدور چک نموده، در مرجع قضایی ثابت نماید عدم پرداخت چک، مستند به عمل صاحب حساب و یا وکیل یا نماینده بعد از وی بوده است، تصدی سمت مدیریتی توسط وی با رعایت سایر شرایط، بلامانع است.

تبصره 4 - مدیرعامل موسسه اعتباری نمی‌تواند همزمان رئیس یا نایب رئیس هیات مدیره آن موسسه اعتباری باشد.

تبصره 5 - برای شرط مذکور در بند 4 - 16 حسب مورد، در خصوص داوطلب معرفی شده برای موسسه اعتباری دولتی، تاییدیه حراست وزارت امور اقتصادی و دارایی و در خصوص داوطلب معرفی شده برای موسسه اعتباری غیردولتی، تاییدیه حراست بانک مرکزی مبنای عمل خواهد بود.

ب - شرایط تخصصی

ماده 5 - شرایط تخصصی لازم برای تصدی سمت مدیریتی موسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است:

1 - 5 - داشتن حداقل 10 سال سابقه کار در زمینه های مالی، بانکی و بازرگانی به شرح جدول شماره 1؛

2 - 5 - دارا بودن دانشنامه کارشناسی با بالاتر از دانشگاه ها و مراکز مورد تایید وزارت علوم، تحقیقات و فناوری یا موسسه عالی آموزش بانکداری ایران در رشته های مرتبط به شرح جدول شماره 2؛

3 - 5 - داشتن حداقل 10 سال سابقه کار در زمینه های مالی، بانکی و بازرگانی برای مدیر عامل و قائم مقام مدیرعامل که حداقل پنج سال از آن در سمت های مدیریت بانکی به شرح جدول شماره 3 بوده و نحوه محاسبه آن به شرح زیر می‌باشد:
(ضریب سمت * مدت زمان تصدی سمت مدیریت بانکی توسط داوطلب به سال)

4 - 5 - کسب حدنصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون.

5 - 5 - داشتن گواهینامه حرفه ای بانکداری اخذ شده از موسسات مورد تایید بانک مرکزی۔ حذف شد.[پاورقی 1]

1 - طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار حذف شد.

تبصره 1 - تجربه کاری افرادی که در بانک های معتبر خارجی به تشخیص کمیسیون شاغل بوده اند، به عنوان سابقه کار مرتبط در نظام بانکی پذیرفته می‌شود.

تبصره 2 - شرط مذکور در بند 5 - 5 از ابتدای سال 1400 لازم الاجرا است. حذف شد.[پاورقی 2]

2- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار حذف شد.

تبصره 3 - بانک مرکزی اقدامات و تمهیدات لازم را برای اجرایی نمودن بند 5 - 5 از ابتدای سال 1400، اتخاذ می نماید. حذف شد.[پاورقی3]

3- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار حذف شد.

تبصره 4 - داوطلبی که دارای گواهینامه حرفه ای بانکداری از موسسات مورد تایید بانک مرکزی باشد، 10 امتیاز به مجموع امتیازات مکتسبه وی بابت سوابق تحصیلی، سوابق کاری، عملکرد قبلی وی در نظام بانکی و مصاحبه تخصصی، موضوع ماده 15 دستورالعمل، اضافه می‌شود [پاورقی4]

4 - طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار حذف شد.

تبصره 5 - اعضای هیات عامل بانک مرکزی پس از سپری شدن حداقل یک سال از زمان خاتمه همکاری با بانک مرکزی، می‌توانند در موسسات اعتباری تصدی سمت مدیریتی داشته باشند.]پاورقی5[

5- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار حذف شد.

فصل چهارم : ترتیبات رسیدگی

الف - دریافت مدارک و نحوه رسیدگی به آن ها

ماده 6 - متقاضی موظف است حداکثر به میزان دو برابر سمت های مدیریتی بلاتصدی در موسسه اعتباری، تقاضای بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبانی که حسب مورد دارای حداقل رای مقرر در اساسنامه ی موسسه اعتباری ذی ربط / تاییدیه هیات مدیره می‌باشند را به همراه فرم مشخصات، مدارک و مستندات آن ها، حداقل سه ماه پیش از تاریخ انتخاب مدیران توسط ارکان مربوطه ی موسسه اعتباری، جهت اخذ تاییدیه صلاحیت حرفه ای، از طریق «سامانه سوابق مدیران بانک ها و موسسات اعتباری»، به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. متقاضی باید بلافاصله پس از ثبت تقاضا و تکمیل فرم مشخصات و مدارک و مستندات یاد شده در سامانه، اصل فرم مشخصات را به امضا و اثر انگشت داوطلب رسانده و به انضمام مدارک و مستندات مزبور، برای دبیر خانه کمیسیون ارسال نماید.

تبصره چنان چه متقاضی، تقاضای داوطلب واجد شرایط عضویت در هیات مدیره را به دبیرخانه کمیسیون ارسال داشته لیکن به هر دلیلی، فرم مشخصات، مدارک و مستندات تقاضا را ظرف مهلت مقرر به دبیرخانه کمیسیون ارایه ننماید، داوطلب می‌تواند راساً فرم مشخصات خود را در سامانه ی فوق الذکر تکمیل کرده و پس از امضا و اثر انگشت آن، فرم مزبور را همراه با مدارک و مستندات مربوط و گواهی دارا بودن حداقل رای مقرر در اساسنامه ی موسسه اعتباری ذی ربط، به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید.

ماده 7 - فهرست مدارک و مستندات مورد نیاز و فرم های مربوط توسط دبیرخانه کمیسیون تعیین می‌گردد.

ماده 8 - دبیرخانه کمیسیون باید فرم مشخصات، مدارک و مستندات ارسالی را پس از وصول، ظرف مدت پانزده روز بررسی نموده و در صورت ناقص بودن مدارک و مستندات، موضوع را ظرف مدت ده روز، به متقاضی اطلاع دهد. در صورتی که متقاضی ظرف مدت سی روز از تاریخ اطلاع، نسبت به تکمیل مدارک اقدام نکند، منصرف تلقی می‌گردد و نمی‌تواند تا مدت شش ماه نسبت به معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نماید. در این صورت دبیرخانه کمیسیون مراتب را طی نامه ای به متقاضی جهت معرفی فرد جدید اعلام می کند

ماده 9 - دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کلیه مدارک و مستندات مورد نیاز، اقدامات ذیل را انجام می دهند:

1 - 9 - استعلام از مراجع ذی صلاح جهت احراز شرایط عمومی داوطلب (موضوع ماده 4 دستور العمل)؛

2 - 9 - استعلام مدرک تحصیلی از مراجع ذی صلاح؛

3 - 9 - دریافت گزارشی از پیشینه عملکرد و سوابق عمده کاری مرتبط داوطلب از سازمان ها، شرکت ها و سایر اشخاص حقوقی که در پرسشنامه ارایه شده به بانک مرکزی اظهار شده است؛

4 - 9 - محاسبه امتیازات مربوط به سوابق تحصیلی و کاری داوطلب؛

5 - 9 - تمهید مقدمات برگزاری مصاحبه.

تبصره - چنان چه داوطلب، شاغل یا بازنشسته ی قوای سه گانه و نهادها و سازمان های حکومتی وابسته به آن ها، نیروهای مسلح، شرکت ها و موسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیردولتی باشد، مدرک تحصیلی ارایه شده توسط وی نیازی به استعلام موضوع بند 9 - 2 ندارد.

ماده 10 - دبیرخانه کمیسیون همزمان یا حداکثر ظرف مدت یک ماه پس از انجام اقدامات موضوع ماده 8 دستورالعمل، از طریق ارسال دعوت نامه برای متقاضی، از داوطلب برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت می نماید. تاریخ، ساعت و محل انجام مصاحبه باید در دعوت نامه قید شده باشد.

ماده 11 - دبیرخانه کمیسیون باید حداقل دو روز کاری قبل از برگزاری جلسه مصاحبه، سوابق و مشخصات داوطلب را برای اعضای کمیسیون ارسال دارد.

ماده 12 - دبیرخانه کمیسیون حسب مورد با موافقت رئیس یا نایب رئیس کمیسیون، از اشخاص مطلع برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت به عمل خواهد آورد.

ماده 13 - در صورتی که داوطلب، دو بار بدون عذر موجه (حسب تشخیص کمیسیون) در جلسه ی مصاحبه حاضر نشود منصرف تلقی می‌گردد و نباید تا یک سال برای تصدی سمت مدیریتی در هیچ موسسه اعتباری توسط متقاضی معرفی گردد.

ب - نحوه امتیاز دهی

ماده 14 - حد نصاب لازم برای تصدی سمت مدیرعامل و قائم مقام مدیرعامل، 75 امتیاز و برای اعضای هیات مدیره، 70 امتیاز از مجموع 100 امتیاز می‌باشد.]پاورقی6[

6- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

ماده 15 - حداکثر امتیاز قابل اکتساب توسط داوطلب بابت سوابق تحصیلی، سوابق کاری، عملکرد قبلی وی در نظام بانکی حسب نظر مدیریت کل نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی و مصاحبه تخصصی به ترتیب 20، 20، 10 و 50 امتیاز می‌باشد ]پاورقی7[

7- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

تبصره - امتیاز مصاحبه تخصصی برای داوطلبان فاقد سابقه ی عملکرد در نظام بانکی، 60 امتیاز می‌باشد.

ماده 16 - امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب مطابق جدول شماره 2 تعیین می‌گردد.

ماده 17 - امتیاز کل سوابق کاری داوطلب مطابق با جدول شماره 1 به صورت ذیل محاسبه می‌شود:
20* (15/ امتیاز مکتسبه از جدول شماره 1) = امتیاز کل سوابق کاری داوطلب

تبصره - حداکثر امتیاز سوابق کاری 20 می‌باشد.

فصل پنجم : ترتیبات اداری

الف - ترکیب کمیسیون

ماده 18 - به منظور احراز صلاحیت تخصصی داوطلب، کمیسیونی با عنوان «کمیسیون احراز و لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری» در بانک مرکزی تشکیل می‌شود.

ماده 19 - ترکیب اعضای کمیسیون به شرح زیر می‌باشد:

1 - 19 - معاون نظارت بانک مرکزی به عنوان رئیس کمیسیون؛

2 - 19 - مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به عنوان نایب رئیس کمیسیون؛

3 - 19 - مدیرکل فن آوری اطلاعات؛

4 - 19 - یکی از مدیران کل معاونت ارزی به انتخاب معاون ارزی بانک مرکزی؛

5 - 19 - مدیرکل اعتبارات؛

6 - 19 - مدیرکل حقوقی ؛

7 - 19 - مدیرکل اقتصادی

ماده 20 - مدیرکل نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری به عنوان مطلع در جلسه کمیسیون شرکت می نماید.

ماده 21 - احکام مربوط به انتصاب هر یک از اعضای کمیسیون توسط رئیس کل بانک مرکزی صادر می‌گردد.

ماده 22 - اداره مجوزهای بانکی، به عنوان دبیرخانه کمیسیون تعیین می‌گردد. مدیر اداره مجوزهای بانکی و در غیاب وی، یکی از معاونین آن اداره، به عنوان دبیر جلسه کمیسیون، بدون حق رای در جلسات کمیسیون شرکت می کند.

ماده 23 - جلسات کمیسیون با حضور رئیس یا نایب رئیس کمیسیون و حداقل چهار عضو دیگر رسمیت می یابد.
تصمیمات کمیسیون پس از تایید رئیس کل بانک مرکزی معتبر می‌باشد.

تبصره - تصمیمات کمیسیون توسط رئیس یا نائب رئیس کمیسیون ابلاغ می‌گردد.

ب - مصاحبه

ماده 24 - امتیاز مصاحبه تخصصی داوطلب بر اساس جدول ذیل محاسبه می‌شود:

تبصره 1 - در صورت عدم حضور برخی از اعضای کمیسیون، امتیاز داوطلب به شرح ذیل محاسبه می‌شود:
50 × (مجموع امتیازات قابل اکتساب ممکن از اعضای حاضر /امتیاز مکتسبه داوطلب دارای سابقه ی عملکرد در نظام بانکی)
60 × (مجموع امتیازات قابل اکتساب ممکن از اعضای حاضر /امتیاز مکتسبه داوطلب فاقد سابقه ی عملکرد در نظام بانکی)

تبصره 2 - در صورتی که جلسه کمیسیون در غیاب معاون نظارت بانک مرکزی به ریاست نائب رئیس کمیسیون برگزار شود، امتیازات معاون نظارت برای وی منظور می‌شود. در این صورت امتیاز داوطلب با فرض عدم احتساب امتیاز مندرج در جدول فوق، برای مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به شرح مذکور در تبصره 1 محاسبه می‌شود.

ماده 25 - کمیسیون برای احراز صلاحیت تخصصی داوطلب، حسب مورد باید وی را از حیث موارد ذیل ارزیابی نماید:

1 - 25 - سابقه و عملکرد گذشته داوطلب در سمت مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل یا عضو هیات مدیره یا هیات عامل در نظام بانکی بر اساس گزارش مدیریت کل نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری (چنان چه سابقه عملکردی داشته باشد)؛

2 - 25 - میزان شناخت داوطلب از موسسه اعتباری که قصد تصدی سمت مدیریتی را در آن دارد از حیث مواردی چون شاخص های ثبات و سلامت، صورتهای مالی و همچنین میزان آگاهی وی از ساختار حاکمیت شرکتی، کنترل داخلی، مدیریت ریسک و نظام اعتبار سنجی؛

3 - 25 - برنامه کاری آتی داوطلب در موسسه اعتباری متبوع برای اجرای مصوبات مجمع عمومی، بهبود وضعیت صورتهای مالی، رفع ایرادات و اشکالات مندرج در نامه مدیریت، گزارش حسابرسی و گزارش عملکرد مدیریت کل نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری؛

4 - 25 - دانش تخصصی داوطلب در خصوص بانکداری.

تبصره فرم های ارزیابی ناظر بر اجرای مفاد این ماده توسط بانک مرکزی تهیه و ابلاغ می‌گردد.

ج - ترتیبات پس از مصاحبه

ماده 26 - صورتجلسه مصاحبه شامل تاریخ تشکیل، مدت زمان برگزاری جلسه، نام حاضرین در جلسه شامل اعضای کمیسیون، مطلعین دعوت شده، دبیر جلسه و مصاحبه شونده، موضوعات و نتیجه ی هر یک از مصاحبه ها، توسط دبیر جلسه تنظیم شده و به امضای اعضای کمیسیون و دبیر جلسه می‌رسد و یک نسخه از آن به همراه سایر مدارک، توسط دبیرخانه کمیسیون بایگانی می‌شود.

ماده 27 - دبیرخانه کمیسیون، صورتجلسه نهایی را متضمن هر یک از امتیازات سوابق کاری، تحصیلی، امتیاز عملکرد قبلی در نظام بانکی و مصاحبه تخصصی داوطلب و مجموع امتیازات وی تنظیم نموده و فی المجلس به تایید اعضای کمیسیون می رساند.

ماده 28 - چنان چه صلاحیت حرفه ای داوطلب مورد تایید قرار گرفته باشد، دبیرخانه کمیسیون برای وی تاییدیه صلاحیت حرفه ای صادر کرده و مراتب توسط رئیس یا نائب رئیس کمیسیون ظرف هفت روز به متقاضی اعلام خواهد شد.

ماده 29 - تاییدیه صلاحیت حرفه ای داوطلب با اعتبار زمانی یک ساله صادر می‌شود. چنانچه پس از یک سال عملکرد فرد وفق گزارش مدیرکل نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی مورد تایید باشد، دبیرخانه کمیسیون بدون دعوت از فرد، صلاحیت حرفه ای وی را برای مدت باقیمانده تا پایان دوره تصدی سمت مدیریتی تمدید می نماید. در غیر این صورت به منظور بررسی عملکرد و اتخاذ تصمیم در خصوص تداوم تصدی سمت مدیریتی وی، جلسه کمیسیون با دعوت از فرد مذکور برگزار می‌شود.

ماده 30 - موسسه اعتباری موظف است حداکثر ظرف شش ماه پس از صدور تاییدیه صلاحیت حرفه ای توسط بانک مرکزی، صورت جلسه /احکام انتصاب یا ابقای مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل یا عضو هیات مدیره موسسه اعتباری را به بانک مرکزی ارسال نماید. در غیر این صورت بنا به در خواست متقاضی، مراتب مجدداً جهت تصمیم گیری به کمیسیون ارجاع می‌شود.

ماده 31 - در صورتی که صلاحیت های عمومی، فردی یا تخصصی داوطلب مورد تایید قرار نگیرد، دبیرخانه کمیسیون مراتب عدم تایید صلاحیت وی را ظرف ده روز، طی نامه ای به متقاضی اعلام می نماید.

ماده 32 - متقاضی موظف است نتیجه بررسی صلاحیت حرفه ای را ظرف مدت پنج روز از تاریخ وصول نامه دبیرخانه کمیسیون، کتباً به داوطلب اعلام نماید.

فصل ششم : ترتیبات رسیدگی به اعتراض

ماده 33 - در صورتی که داوطلب نسبت به عدم تایید صلاحیت خود اعتراض داشته باشد، باید اعتراض خود را به طور مکتوب، ظرف مهلت پنج روز از تاریخی که مراتب عدم تایید صلاحیت به وی اعلام شده، به دبیرخانه کمیسیون اعلام دارد.

ماده 34 - دبیرخانه کمیسیون پس از وصول اعتراض داوطلب، ظرف مدت هفت روز از تاریخ وصول نامه ی اعتراض، دلایل عدم تایید صلاحیت وی اعم از نداشتن هر یک از شرایط مربوط به صلاحیت عمومی یا فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری یا تحصیلی یا عملکرد قبلی و یا نتیجه مصاحبه را به طور مکتوب به وی اعلام می نماید.

ماده 35 - در صورتی که داوطلب نسبت به تایید صلاحیت حرفه ای خود به دلیل نداشتن صلاحیت عمومی یا فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری و تحصیلی اعتراض داشته باشد، مدارک و مستندات ادعای خود را ظرف ده روز از تاریخ وصول نامه ی دبیرخانه کمیسیون، به آن دبیرخانه ارسال می دارد. دبیرخانه کمیسیون حداکثر ظرف مدت یک ماه پس از وصول مدارک و مستندات داوطلب نسبت به بررسی اعتراض داوطلب و مدارک و مستندات وی اقدام می نماید.

ماده 36 - در صورتی که اعتراض داوطلب در خصوص صلاحیت عمومی یا فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری و تحصیلی مورد تایید قرار گرفته و در نتیجه ی تغییر در صلاحیت عمومی و امتیازات وی، امتیاز لازم برای تایید صلاحیت اخذ گردد، دبیرخانه کمیسیون مراتب را کتباً به رئیس کمیسیون منعکس کرده تا پس از تایید، حسب مورد، نسبت به برگزاری جلسه کمیسیون و سایر اقدامات مقتضی یا صدور تاییدیه صلاحیت داوطلب و ابلاغ آن به وی اقدام نماید. در صورت رد اعتراض داوطلب، مراتب کتباً به وی اعلام می‌گردد.

ماده 37 - در صورتی که داوطلب نسبت به تایید صلاحیت حرفه ای خود به دلیل عدم کفایت امتیاز مصاحبه و یا امتیاز عملکرد قبلی خود در نظام بانکی اعتراض داشته باشد، اعتراض مکتوب خود را به انضمام مدارک و مستندات مربوطه، ظرف ده روز از تاریخ وصول نامه ی دبیرخانه کمیسیون به آن دبیرخانه ارسال می دارد. دبیرخانه کمیسیون مراتب اعتراض را به انضمام مدارک و مستندات داوطلب، طی گزارشی با امضای رئیس کمیسیون به رئیس کل بانک مرکزی اعلام می نماید. در صورت موافقت رئیس کل بانک مرکزی، مجدداً مصاحبه ی دیگری از وی در کمیسیون به عمل خواهد آمد.

ماده 38 - دبیرخانه کمیسیون حداکثر ظرف مدت پانزده روز کاری از تاریخ وصول موافقت رئیس کل بانک مرکزی با مصاحبه مجدد، مقدمات برگزاری جلسه کمیسیون را فراهم می نماید.

ماده 39 - در صورتی که پس از رسیدگی به اعتراض داوطلب به نداشتن صلاحیت عمومی یا فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری و تحصیلی، امتیاز وی به حد نصاب لازم برای تصدی سمت مدیریتی نرسد، داوطلب نمی‌تواند مجدداً اعتراض نماید. در صورتی که داوطلب به عدم کفایت امتیاز مصاحبه و یا امتیاز عملکرد قبلی خود در نظام بانکی اعتراض نموده لیکن رئیس کل بانک مرکزی با برگزاری مصاحبه ی مجدد موافقت ننماید و همچنین در صورتی که علی رغم موافقت رئیس کل بانک مرکزی و مصاحبه ی مجدد، داوطلب موفق به کسب حد نصاب لازم برای تصدی سمت مدیریتی نگردد، اعتراض مجدد داوطلب امکان پذیر نیست.

ماده 40 - چنان چه داوطلب، حائز حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون نگردد یا به هر دلیل دیگری، صلاحیت حرفه ای وی تایید نشود، معرفی مجدد وی برای بار اول تا سه ماه، برای بار دوم تا شش ماه و برای دفعات بعد، تا یک سال پس از تاریخ ابلاغ عدم تایید صلاحیت حرفه ای وی که مورد اعتراض قرار نگرفته و یا ابلاغ مجدد عدم تایید صلاحیت حرفه ای وی پس از رسیدگی به اعتراض، میسر نخواهد بود.

فصل هفتم : ترتیبات لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای

ماده 41 - کمیسیون در صورت حصول هر یک از موارد زیر، اقدام به لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران موسسه اعتباری می نماید:

1 - 41 - فرد برای اخذ تاییدیه صلاحیت حرفه ای، اطلاعات کذب ارائه نموده و یا برخی اطلاعات را کتمان کرده باشد؛

2 - 41 - بنا بر گزارش های دریافتی از مراجع ذی ربط، فرد فاقد هر یک از شرایط عمومی مقرر در این مقررات گردد و یا صلاحیت فردی وی از سوی مراجع مسئول، مردود اعلام شود؛
تبصره 1 - مدیری که تاییدیه صلاحیت حرفه ای وی توسط کمیسیون لغو شده، از زمان اعلام لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای وی به موسسه اعتباری، به مدت شش ماه تا دو سال از تصدی مجدد سمت های مدیریتی محروم می‌شود. این مدت توسط کمیسیون تعیین می‌گردد.
تبصره 2 - اقدام به لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران متخلف توسط کمیسیون، منافاتی با امکان معرفی آن ها به هیات انتظامی بانک ها جهت اعمال مجازات های انتظامی ندارد.

ماده 42 - در صورت وقوع هر یک از موارد موضوع ماده 41 دستورالعمل، با اعلام معاون نظارت بانک مرکزی به دبیرخانه کمیسیون، موضوع حداکثر ظرف دو جلسه آتی کمیسیون بررسی می‌شود. دبیرخانه کمیسیون، ضمن برگزاری جلسه، عنداللزوم از فرد برای حضور در جلسه کمیسیون دعوت می نماید.

ماده 43 - در صورت لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای فرد، دبیرخانه کمیسیون، مراتب را به موسسه اعتباری ذی ربط اعلام می نماید.

ماده 44 - هرگاه بر اساس گزارش ادارات نظارتی یا سایر حوزه های بانک مرکزی که به تایید معاون نظارت بانک مرکزی رسیده، احراز گردد که مدیری به تعهدات خود عمل ننموده و یا مقررات و ضوابط بانکی را نقض کرده و یا به اخطار بانک مرکزی توجه ننموده است، مراتب از سوی مدیریت کل نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری، برای رسیدگی و صدور حکم به سلب صلاحیت حرفه ای وی به هیات انتظامی بانک ها ارجاع خواهد شد.

ماده 45 - در صورت عدم تایید صلاحیت حرفه ای داوطلب توسط بانک مرکزی، تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری توسط وی امکان پذیر نمی‌باشد. همچنین در صورت لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیر توسط کمیسیون یا سلب صلاحیت حرفه ای توسط هیات انتظامی بانک ها، از تاریخ اعلام به وی، مدیر از سمت مربوطه منفصل می‌گردد. موسسه اعتباری باید پس از وصول مراتب لغو تاییدیه یا سلب صلاحیت حرفه ای مدیر، نسبت به تمهید مقدمات لازم جهت انتخاب و تایید صلاحیت حرفه ای مدیر جدید اقدام نماید.

ماده 46 - چنان چه بنا به هر دلیل از جمله لغو تاییدیه یا سلب صلاحیت حرفه ای مدیران، تعداد مدیران کمتر از حد نصاب مقرر شود، اعضای علی البدل متصدی سمت های خالی می گردند. در صورتی که عضو علی البدل وجود نداشته و یا تعداد آنها کافی نباشد، لازم است با رعایت مفاد اساسنامه و این مقررات نسبت به انجام تشریفات مقرر جهت تکمیل اعضای هیات مدیره یا انتصاب مدیرعامل یا قائم مقام مدیر عامل جدید اقدام گردد

دستورالعمل نحوه ی احراز و لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری» که در یکهزار و دویست و هشتاد و هشتمین جلسه ی مورخ 1398/11/15 شورای پول و اعتبار در (46) ماده و (20) تبصره به تصویب رسیده و جایگزین "دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری" مصوب بیست و نهمین جلسه مورخ 1395/10/26 کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی و اصلاحات و الحاقات بعدی آن شده بود و در یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار با اصلاحاتی به شرح مندرج در متن در (46) ماده و (18) تبصره اصلاح شد و به تصویب رسید.

جدول شماره 1 - نحوه ی محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلب

8- کلیه مدیرانی که مستقیماً زیر نظر اعضای هیات مدیره، هیات عامل فعالیت می نمایند و به فعالیت های اصلی و کنترلی بانک اشتغال دارند از جمله: مدیر اعتبارات، مدیر امور مالی، مدیر سرمایه گذاری، مدیر واحد حسابرسی و بین الملل و اعضای کمیته های هیات مدیره؛

9- از جمله روسای سرپرستی مناطق و مدیران ادارات.

جدول شماره 2 - نحوه محاسبه سوابق تحصیلی داوطلب ]پاورقی 10[

10- امتیاز داوطلب در هر مقطع تحصیلی جداگانه محاسبه شده و با هم جمع می‌گردد.

11- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

12- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

13- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

14- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

15- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

16- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

جدول شماره 3 - نحوه ی محاسبه سوابق مدیریت بانکی داوطلب برای احراز سمت مدیرعامل و قائم مقام مدیرعامل

17- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

18- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

19- طبق مصوبه یکهزار و سیصد و پنجاه و دومین جلسه مورخ 1401/10/13 شورای پول و اعتبار اصلاح شد.

دریافت فایل پی‌دی‌اف