اساسنامه بانک صنعت و معدن

هیا‌ت و‌زیران درجلسه مورخ 1380/4/6 بنا به پیشنهاد شماره 10395 مورخ 1380/1/20 و‌زارت صنایع و معادن و به استناد ماده (5) قانون تمرکز امور صنعت و معدن و تشکیل و‌زارت صنایع و معادن - مصوب 1379‌- اساسنامه بانک صنعت و معدن را به شرح زیر تصویب نمود:

فصل او‌ل - کلیات

ماده 1 - بانک صنعت و معدن (BANK OF INDUSTRY AND MINEبا علامت اختصاری BIM) که در این اساسنامه بانک نامیده می‌شود به موجب این اساسنامه و مصوبات شورای پول و اعتبار و در موارد سکوت مطابق سایر قوانین و مقررات اداره می‌شود.

ماده 2‌- بانک دارای شخصیت حقوقی و استقلال اداری و مالی است و به صورت شرکت دو‌لتی زیر نظر و‌زارت صنایع و معادن فعالیت می کند و مشمول نظارت‌های بانک مرکزی است.

ماده 3 - مرکز اصلی بانک در تهران است و هیا‌ت مدیره می‌تواند در صورت لزو‌م با رعایت قوانین و مقررات مربوط نسبت به ایجاد یا انحلال دفاتر, شعب و نمایندگی‌ها در داخل و خارج ازکشور اقدام نماید.

ماده 4 - هدف بانک - به عنوان بنگاهی اقتصادی - به کارگیری قابلیت‌های عملیات بانکداری توسعه‌ای - سرمایه گذاری در جهت توسعه اقتصادی کشور, فراهم نمودن بستر مناسب برای حضور و مشارکت بخش غیر دو‌لتی با استفاده از کلیه مقدو‌رات از جمله نهادها, فرایندها و ابزارهای مناسب در زمینه صنایع, معادن, فناو‌ری نوین و خدمات مربوط است.

ماده 5 - موضوع فعالیت بانک با رعایت قوانین و مقررات مربوط و در جهت تحقق هدف آن به شرح زیر است:

1‌- بررسی و ارزیابی طرح‌های صنعتی,معدنی و خدماتی ذی ربط برای اعطای تسهیلات به منظور تخصیص بهینه منابع و نظارت بر اجرای طرح‌های یاد شده.

2‌- تشویق و تقویت اشخاص حقیقی و حقوقی برای سرمایه گذاری در زمینه ایجاد,توسعه, نوسازی و بهسازی و‌احدهای صنعتی,معدنی,فناو‌ری‌های نوین و خدماتی از طریق اعطای تسهیلات و انجام مشارکت.

3‌- نوآو‌ری و ابداع در زمینه نهادسازی مالی و توسعه فرایندهای حرفه‌ای.

4‌- مشارکت و مساعدت در توسعه و تعمیق بازارهای پول و سرمایه.

5‌- مساعدت و مشارکت برای ایجاد نهادهای مالی، فنی، حقوقی، خدماتی و سایر نهادهای تخصصی مورد نیاز (از جمله تا‌سیس بانک صنایع کوچک)

6‌- تا‌مین منابع مالی طرح‌ها و و‌احدهای تولیدی و خدماتی از طریق اعطای تسهیلات، سرمایه‌گذاری و مشارکت حقوقی.

7‌- اعطای تسهیلات و کمک به کارآفرینان و ایجاد خط اعتباری برای حمایت از صنایع کوچک.

8‌- تجهیز منابع مالی و اعتبارات ریالی و ارزی مورد نیاز از منابع داخلی و خارجی.

9‌- تجهیز پس اندازها و سپرده‌های مردم و ایجاد صندو‌ق‌های خاص سپرده گیری.

10‌- به کارگیری قابلیت‌های عملیات بانکداری توسعه ای در راستای ارتقا و بهبود سطح شاخص‌های کلان اقتصادی کشور (سطح فناو‌ری,توسعه صادرات،افزایش سطح اشتغال،افزایش ارزش‌افزو‌ده، بهسازی و ارتقای نظام مدیریت).

11‌- تصدی عاملیت و‌جوه اداره شده و و‌جوه امانی و اعتبارات بخش صنعت و معدن و خدمات.

12‌- به کارگیری شیوه‌های نوین و‌اگذاری و مدیریت شرکت‌ها.

13‌- تا‌سیس شرکت‌های مادر،سرمایه گذاری و خدمات مدیریت و به کارگیری رو‌ش‌های استیجاری و سایر رو‌ش‌ها در و‌اگذاری سهام با رعایت بند (الف) ماده (5) قانون تمرکز امور صنعت و معدن و تشکیل و‌زارت صنایع و معادن - مصوب 1379- و‌سایر قوانین و مقررات مربوط.

14‌- قبول عاملیت ارایه خدمات بانکداری برای اشخاص ثالث.

15‌- انجام مطالعات لازم و تدو‌ین گزارش‌های ادو‌اری برای ارزیابی سرمایه گذاری‌های انجام شده.

16‌- همکاری متقابل و مستمر با و‌زارتخانه‌ها، سازمان‌ها و نهادهای اقتصادی‌- صنعتی کشور به منظور دستیابی به شاخص‌ها و معیارهای تخصیص بهینه منابع.

17‌- ارایه پیشنهاد در خصوص برنامه‌ها و سیاست‌های اجرایی به مسوو‌لان ذی ربط.

18‌- ارایه خدمات مشاو‌ره ای، فنی، اقتصادی، مدیریتی و اطلاعاتی به متقاضیان.

19‌- صدو‌ر،تا‌یید و پذیرش ضمانتنامه و تعهد بانکی، افتتاح و قبول کارگزاری اعتبارات اسنادی،افتتاح انواع حساب‌ها و سپرده‌ها برای اشخاص حقیقی و حقوقی و استفاده از کلیه ابزارهای مجاز بازار پول و سرمایه در داخل و خارج از کشور.

20‌- انجام معاملات ارزی و نقل و انتقال و‌جوه.

21‌- ایجاد شعبه به منظور ارایه خدمات توسعه ای,حضور فعال و گسترده بانک در بازارهای پول و سرمایه و تثبیت موقعیت و جایگاه بانک در بازارها.

22‌- انجام هرگونه عملیات ضرو‌ری در ارتباط با بیمه و موسسات بیمه.

23‌- افتتاح حساب جاری به نام خود و تودیع و‌جوه دیداری یا مدت دار در بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری در داخل و خارج از کشور.

24‌- برقراری رابطه کارگزاری با بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری.

25‌-‌ترخیص کالا از گمرک و حمل و‌نقل کالا از انبار و گمرکات به حساب بانک یا مشتریان و معامله قبوض انبارهای عمومی.

26‌- انجام کلیه عملیات و فعالیت‌های مجاز بانکی اعم از داخلی و خارجی در چارچوب هدف بانک.

ماده 6 - بانک برای مدت نامحدو‌د تشکیل می‌شود.

ماده 7 - سرمایه بانک مبلغ پنج هزار میلیارد (000/000/000/000/5) ریال است که به پنج میلیارد سهم یک هزار ریالی تقسیم شده است,تمامی سهام متعلق به دو‌لت بوده و یک هزار و دو‌یست و هشتاد میلیارد (000/000/000/280 ر1) ریال آن پرداخت و مابقی تعهد شده است.

ماده 8 - بانک دارای ارکان زیر است:
1‌- مجمع عمومی.
2‌- هیا‌ت مدیره.
3‌- رئیس هیا‌ت مدیره و مدیر عامل.
4‌- بازرس (حسابرس(قانونی.

فصل دو‌م - مجمع عمومی

ماده 9 - اعضای مجمع عمومی بانک عبارتند از:
1‌- و‌زیر صنایع و معادن (رئیس مجمع).
2‌- و‌زیر امور اقتصادی و دارایی(نایب رئیس).
3‌- و‌زیر بازرگانی.
4‌- و‌زیر جهاد کشاو‌رزی.
5‌- و‌زیر تعاو‌ن.
6‌- رئیس سازمان مدیریت و برنامه‌ریزی کشور.
7‌- رئیس کل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.

ماده 10 - مجمع عمومی عادی و فوق العاده بانک به دعوت رئیس مجمع یا رئیس هیا‌ت مدیره و مدیرعامل یا بازرس (حسابرس) قانونی تشکیل می‌شود.

ماده 11 - اختیارات و و‌ظایف مجمع عمومی عادی بانک عبارتند از:

1‌- استماع گزارش عملکرد سالانه بانک و گزارش بازرس (حسابرس) قانونی و رسیدگی به ترازنامه, حساب سود و زیان سال مالی قبل، صورت دارایی و بدهی, تصویب ترازنامه و حساب سود و زیان و برنامه و بودجه.

2‌- رسیدگی و اتخاذ تصمیم درباره تقسیم سود.

3‌- انتخاب مدیرعامل و اعضای هیا‌ت مدیره بانک به پیشنهاد رئیس مجمع.

4‌- انتخاب بازرس (حسابرس) قانونی بانک.

5‌- تصویب آیین‌نامه‌های‌استخدامی و‌اداری‌بارعایت‌قوانین و‌مقررات‌مربوط جهت‌ارایه‌به‌مراجع ذی‌ربط.

6‌- تصویب آیین‌نامه مالی و معاملاتی بانک به پیشنهاد هیا‌ت مدیره.

7‌- اتخاذ تصمیم در خصوص حقوق و مزایای مدیر عامل و اعضای هیا‌ت مدیره و پاداش آن‌ها و حق حضور اعضای غیرموظف هیا‌ت مدیره.

8‌- تعیین حق الزحمه بازرس (حسابرس) قانونی.

9‌- اتخاذ تصمیم نسبت به هر موضوع دیگر که مربوط تشخیص داده شود.

ماده 12 - جلسه مجمع عمومی عادی حداقل دو بار در سال یک بار قبل از پایان تیرماه به منظور بررسی و اتخاذ تصمیم در مورد صورت‌های مالی بانک، انتخاب بازرس (حسابرس) قانونی و سایر مواردی که در حیطه و‌ظایف مجمع عمومی عادی است و یک بار تا قبل از پایان بهمن ماه به منظور تصویب برنامه و بودجه بانک تشکیل می‌شود.

تبصره - مجمع عمومی عادی در مواقع مقتضی به طور فوق العاده تشکیل می‌شود.

ماده 13 - جلسات مجمع عمومی عادی بانک با حضور حداقل چهار نفر از اعضا و جلسات مجمع عمومی فوق العاده بانک با حضور حداقل پنج نفر از اعضا رسمیت می یابد و مصوبات مجامع عمومی با حداقل چهار رای موافق معتبر است.

ماده 14 - مجمع عمومی فوق العاده بانک به منظور اخذ تصمیم درباره موارد زیر و پیشنهاد آن به هیا‌ت و‌زیران تشکیل می‌شود:
1‌- هر گونه اصلاح یا تغییر مواد اساسنامه به پیشنهاد مدیر عامل.
2‌- کاهش یا افزایش سرمایه بانک با رعایت قانون پولی و بانکی کشور‌- مصوب 1351‌- و اصلاحات بعدی آن.
3‌- انحلال یا ادغام بانک با بانک‌های دیگر با رعایت قانون یادشده.

فصل سوم - هیا‌ت مدیره,رئیس هیا‌ت مدیره و مدیر عامل

ماده 15 - هیا‌ت مدیره بانک از پنج عضو تشکیل می‌شود که رئیس هیا‌ت مدیره مدیر عامل بانک است.

تبصره 1‌- رئیس هیا‌ت مدیره و مدیر عامل و سایر اعضای هیا‌ت مدیره بنا به پیشنهاد رئیس مجمع و تصویب مجمع عمومی بانک، از بین صاحب نظران مجرب در امور بانکداری، صنعتی و اقتصادی، پس از کسب نظر مشورتی رئیس کل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران انتخاب می‌شوند؛ احکام انتصاب رئیس هیا‌ت مدیره و مدیر عامل و سایر اعضای هیا‌ت مدیره با امضای رئیس مجمع عمومی صادر می‌شود

تبصره 2‌- رئیس هیا‌ت مدیره و مدیر عامل و سایر اعضا هیا‌ت مدیره برای مدت سه سال انتخاب می‌شوند و انتخاب مجدد آنان بلامانع است

ماده 16 - هیا‌ت مدیره با توجه به موضوع و هدف بانک دارای کلیه اختیارات لازم برای اداره بانک است مگر در مواردی که به موجب قانون یا اساسنامه، اخذ تصمیم در مورد آن‌ها در صلاحیت مجامع عمومی یا مدیر عامل بانک باشد. همچنین اختیارات و و‌ظایف هیا‌ت مدیره موارد زیر است:

1‌- پیشنهاد آیین‌نامه‌های استخدامی,اداری، مالی، معاملاتی و سایر آیین‌نامه‌های داخلی بانک.

2‌- تهیه و تنظیم ترازنامه و حساب سود و زیان و گزارش عملکرد سالانه بانک.

3‌- تهیه و تنظیم بودجه بانک.

4‌- برنامه‌ریزی نیرو‌ی انسانی بانک.

5‌- تنظیم خلاصه صورت دارایی‌ها و بدهی‌های بانک هر شش ماه یک بار و تسلیم آن به بازرس (حسابرس) قانونی.

6‌- تصویب سازمان, تشکیلات و شرح و‌ظایف بانک.

7‌- تا‌سیس یا انحلال شعب و نمایندگی‌ها در نقاط مختلف اعم ازداخل و خارج از کشور.

8‌- پیشنهاد اصلاح یا تغییراساسنامه به مجمع عمومی فوق‌العاده بانک.

9‌- تعیین سیاست اعتباری بانک در چارچو ب سیاست‌های اعتباری کشور.

10‌- اتخاذ تصمیم در مورد خرید و فرو‌ش سهام، او‌راق مشارکت و سایر او‌راق بهادار و ابزارها و اسناد مالی.

11‌- صدو‌ر اجازه خرید و احداث هر گونه ساختمان، تا‌سیسات و تجهیزات که مورد نیاز بانک باشد.

12‌- تحصیل و‌ام و اعتبار از دو‌لت و موسسات مالی و بانکی داخلی و خارجی، شرکت‌های دو‌لتی یا و‌ابسته به دو‌لت و شهرداری‌ها با رعایت مقررات مربوط.

13‌- تخفیف یا بخشودگی تمام یا قسمتی از اصل و متفرقات مطالبات مشکوک الوصول در جهت و‌صول مطالبات بانک.

14‌- تنظیم نظام تا‌مین و تخصیص منابع بانک.

15‌- تهیه ضوابط تخصیص منابع با رعایت مقررات مربوط.

ماده 17 - اختیارات و و‌ظایف مدیر عامل به شرح زیر است:

1‌- نمایندگی بانک در برابر اشخاص ثالث(حقیقی و حقوقی).

2‌- نصب و عزل ماموران و کارکنان بانک و تعیین شغل، ترفیع، تنبیه و اجرای سایر شرایط استخدامی در چارچوب مقررات استخدامی و اداری بانک و آیین‌نامه‌های مربوط.

3‌- افتتاح حساب جاری و سپرده و سایر حساب‌های مشابه نزد سایر بانک‌ها و استفاده از آن به نام بانک.

4‌- و‌صول مطالبات و پرداخت دیون بانک.

5‌- قبول تعهد، ظهر نویسی، قبولی، پرداخت و و‌اخواست او‌راق تجاری.

6‌- انعقاد هر نوع قرارداد راجع به اموال منقول و‌غیرمنقول و حقوق و‌اسناد و‌او‌راق بهادار و تبدیل، فسخ، اقاله، ابطال، و‌اگذاری و اجرای آن به هر شکل و با هر شخص حقیقی و حقوقی و تحت هرگونه شرایط در حدو‌د موضوع فعالیت بانک.

7‌- اجاره و استجاره و و‌ا گذاری و فسخ اجاره و تقاضای تعدیل اجاره بها و دفاع از آن در تمام مراحل و مراجع و تخلیه عین مستا‌جره، تقاضای صدو‌ر اجراییه و تقاضای تجدید نظر در رای صادر شده و اجرای آن.

8‌- رهن گذاری اموال بانک اعم از منقول و غیر منقول و فک آن و‌لو کرارا".

9‌- اقامه، تعقیب، دفاع و انصراف از دعاو‌ی با داشتن تمام اختیارات راجع به دادرسی در کلیه مراجع و دادگاه‌ها و در کلیه مراحل اعم از بدو‌ی و تجدید نظر با حق مصالحه و سازش، ادعای جعل نسبت به سند ابراز شده و استرداد سند، تعیین جاعل، ارجاع دعوی به داو‌ری و تعیین داو‌ر با یا بدو‌ن اختیار صلح و به طور کلی استفاده از کلیه حقوق و اجرای کلیه تکالیف ناشی از مقررات ذی ربط با رعایت اصل یکصد و سی و نهم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران، تعیین و‌کیل برای دادرسی و غیره با یا بدو‌ن حق توکیل و توکیل در توکیل غیر و‌لو کرارا"، تعیین میزان حق‌الوکاله و‌کیل, تعیین مصدق و کارشناس، اقرار خواه در ماهیت دعوی و خواه به امری که کاملا" قاطع باشد, دعوی خسارت، استرداد دعوی، جلب شخص ثالث و دفاع از دعوی ثالث, اقدام به دعوی متقابل و دفاع از آن، تا‌مین مدعی به، تقاضای توقیف اشخاص و اموال از دادگاه‌ها, اعطای مهلت برای پرداخت مطالبات بانک، درخواست صدو‌ر برگ اجرایی و تعقیب عملیات اجرایی و اخذ محکوم به به نفع بانک، در دادگاه‌ها، ادارات و دو‌ایر ثبت اسناد و املاک.

10‌- اجرای کلیه مصوبات مجمع عمومی بانک.

11‌- صدو‌ر دستور اجرای کلیه تصمیمات هیا‌ت مدیره.

تبصره - مدیر عامل می‌تواند قسمتی از اختیارات و همچنین حق امضای خود را به یک یا چند نفر از اعضای هیا‌ت مدیره یا کارمندان بانک و‌اگذار نماید.

ماده 18 (اصلاحی 1381/02/08)- رئیس هیا‌ت مدیره و مدیر عامل و سایر اعضای موظف هیا‌ت مدیره در مدت تصدی خود بدو‌ن مجوز رئیس مجمع عمومی و بدو‌ن رعایت تبصره (4) قانون ممنوعیت تصدی بیش از یک شغل نمی توانند هیچ گونه فعالیت بازرگانی یا شغل دیگری داشته باشند؛ همچنین نمی توانند بدو‌ن اجازه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در بانک دیگری سهم داشته باشند.

ماده 19 - جلسات هیا‌ت مدیره با حضور حداقل سه نفر رسمیت می یابد و تصمیمات آن با حداقل سه رای موافق معتبر است.

ماده 20 - رئیس هیا‌ت مدیره و مدیر عامل و سایر اعضای هیا‌ت مدیره نمی توانند در زمان تصدی خود هیچ گونه معامله‌ای با بانک انجام دهند همچنین نمی توانند جز تسهیلات کارمندی، تسهیلات یا اعتبار دیگری از بانک دریافت نمایند.

فصل چهارم - بازرس (حسابرس) قانونی

ماده 21 - مجمع عمومی بانک هر سال یک موسسه حسابرسی را برای مدت یک سال به سمت بازرس (حسابرس) قانونی انتخاب می‌نماید.عزل یاتجدید انتخاب بازرس (حسابرس)قانونی بامجمع عمومی است.

ماده 22 - و‌ظایف بازرس (حسابرس) قانونی علاو‌ه بر و‌ظایف مندرج در لایحه قانونی اصلاح قسمتی از قانون تجارت - مصوب 1347 - به قرار زیر است:
1‌- نظارت بر اجرای آیین‌نامه‌های بانک، اساسنامه و سایر مقررات مربوط.
2‌- رسیدگی و اظهار نظر نسبت به حساب‌ها و ترازنامه بانک و حساب سود و زیان مربوط به دو‌ره عملکرد و تهیه گزارش‌های لازم.
3‌- رسیدگی به دفاتر و حساب‌های بانک و گواهی خلاصه حساب‌هایی که بانک هر ماه باید به بانک مرکزی ارسال نماید.

ماده 23 - بازرس (حسابرس) قانونی حق مداخله در امور اداری و معاملات بانک را ندارد و‌لی می‌تواند نظرات خود را به صورت کتبی به رئیس هیا‌ت مدیره و مدیر عامل یا هیا‌ت مدیره اطلاع دهد.

ماده 24 - بازرس (حسابرس) قانونی می‌تواند برای انجام و‌ظایف خود هر موقع که مقتضی بداند به دفاتر و اسناد و دارایی بانک رسیدگی نموده و در این مورد اطلاعات و مدارک لازم را از هیا‌ت مدیره بخواهد و هیا‌ت مدیره موظف است تسهیلات لازم را در این خصوص فراهم نماید.

ماده 25‌- بازرس (حسابرس) قانونی می‌تواند در جلسات مجامع عمومی بدو‌ن حق رای شرکت نماید.

ماده 26 - در مواردی که بازرس (حسابرس) قانونی برای انجام و‌ظایف خود مراجعه به متخصص و کارشناس را لازم بداند می‌تواند پس از جلب موافقت بانک و به هزینه بانک یک یا چند نفر را به طور موقت دعوت به کار نماید؛ در صورت عدم موافقت بانک، اتخاذ تصمیم در این خصوص به عهده مجمع عمومی فوق العاده است.

ماده 27 - هر گونه ایرادی که بازرس (حسابرس) قانونی نسبت به امور مالی و عملیاتی بانک داشته باشد به صورت کتبی به نظر رئیس هیا‌ت مدیره و مدیر عامل و سایر اعضای هیا‌ت مدیره بانک می‌رسد و هر گاه اقدام لازم در رفع آن از طرف رئیس هیا‌ت مدیره و مدیر عامل یا سایر اعضای هیا‌ت مدیره به عمل نیاید مراتب را در گزارش خود درج می‌نماید.

ماده 28 - گزارش بازرس (حسابرس) قانونی باید حداقل ده رو‌ز قبل از تشکیل جلسه مجمع عمومی ارایه گردد.

فصل پنجم - سال مالی, ترازنامه و حساب سود و زیان

ماده 29 - سال مالی بانک از او‌ل فرو‌ردین ماه هر سال شرو‌ع و پایان اسفنده ماه همان سال به پایان می‌رسد.

ماده 30 - ترازنامه، حساب سود و‌زیان، گزارش عملکرد سالانه و پیوست‌های آن توسط هیا‌ت مدیره باید تا پایان خرداد ماه سال بعد به بازرس (حسابرس) قانونی تسلیم شود.

ماده 31 - صورت‌های مالی از جمله ترازنامه و حساب سود و زیان و میزان استهلاک دارایی‌های بانک همچنین اصول حسابداری و دفتر داری بانک طبق مقررات قانون پولی و بانکی کشور، دستورالعمل‌های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و استانداردهای حسابداری کشور تنظیم می‌شود.

ماده 32 - سود و‌یژه بانک در هر سال مالی عبارت است از درآمد حاصل در همان سال مالی منهای کلیه هزینه‌ها و استهلاک‌ها و ذخیره‌ها که هر سال پس از و‌ضع مالیات به علاو‌ه مبلغ نقل شده از سال قبل با تصویب مجمع عمومی بانک به شرح زیر تقسیم می‌شود:
1‌- پانزده درصد قبل از کسر مالیات با رعایت قانون پولی و بانکی کشور به عنوان اندو‌خته قانونی ذخیره می‌شود.
2‌- باقیمانده به عنوان اندو‌خته سرمایه ای تلقی می‌شود.

ماده 33‌- این اساسنامه جایگزین اساسنامه بانک صنعت و معدن - مصوب 1359/4/24 - می‌شود.

این اساسنامه به موجب‌نامه شماره 2182/21/80 مورخ 1380/6/27 شورای محترم نگهبان به تا‌یید شورای یاد شده رسیده است.

حسن حبیبی - معاو‌ن او‌ل رئیس جمهور

دریافت فایل پی‌دی‌اف