اساسنامه شرکت سهامی بیمه دانا

هیات وزیران در جلسه مورخ 1368/9/15 بنا به پیشنهاد شماره 16435 مورخ 1368/5/14 وزارت امور اقتصادی و دارائی و به استناد ماده 2 قانون‌اداره امور شرکتهای بیمه مصوب 1367/9/13 مجلس شورای اسلامی، اساسنامه شرکت سهامی بیمه دانا را به شرح زیر تصویب نمودند.

فصل اول : کلیات

ماده 1 - شرکت سهامی بیمه دانا که در این اساسنامه شرکت نامیده می‌شود با رعایت قانون تاسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری و قانون اداره امور‌شرکت‌های بیمه، طبق مقررات این اساسنامه اداره خواهد شد. که در مواردی پیش‌بینی نشده مشمول قانون تجارت می‌باشد و در صورتی تابع مقررات‌عمومی مربوط به دولت و موسساتی که با سرمایه دولت تشکیل شده‌اند می‌گردد که در مقررات مزبور صراحتاً از شرکت سهامی بیمه دانا نام برده شده‌باشد. شرکت دارای شخصیت حقوقی و استقلال مالی است.

ماده 2 (اصلاحی 1376/03/07)- هدف و موضوع شرکت.
الف - هدف
ایجاد تامین و اطمینان مورد نیاز جامعه از طریق انجام و تعمیم انواع بیمه‌های بازرگانی
ب - موضوع
1 - انجام انواع مالیات مربوط به امور بیمه‌های بازرگانی در رشته بیمه های اشیا، مسئولیت و اشخاص.
2 - قبول بیمه‌های اتکائی از موسسات بیمه داخلی یا خارجی.
3 - واگذاری بیمه‌های اتکائی به موسسات بیمه داخلی یا خارجی.
شرکت می‌تواند طبق مقررات به هر نوع عملیات (‌از جمله تاسیس شرکتهای فرعی، خریداری و تملک سهام شرکتهای دیگر با حق فروش و انتقال آنها)‌که برای توسعه و پیشرفت موضوع شرکت ضروری یا مفید باشد مبادرت نماید.

ماده 3 - « سرمایه شرکت مبلغ دویست و پنجاه میلیون ریال است که به بیست و پنج هزار سهم ده هزار ریالی با نام تقسیم شده است و کلیه سهام متعلق‌به دولت می‌باشد که غیر قابل انتقال است. سرمایه شرکتهای ادغام شده در شرکت مزبور و همچنین وجوه موضوع تبصره 3 ماده 1 قانون اداره امور‌شرکتهای بیمه که توسط شرکت سهامی بیمه آسیا و شرکت سهامی بیمه البرز به حساب شرکت سهامی بیمه دانا پرداخت می‌گردد پس از وضع مانده‌حساب زیان انباشته شده شرکتهای فوق‌الذکر با تصویب مجمع عمومی به حساب سرمایه شرکت سهامی بیمه دانا منظور خواهد شد.هیات مدیره شرکت سهامی بیمه دانا مکلف است کلیه دارائیها، بدهیها، تعهدات و حقوق مالی شرکتهای بیمه موضوع تبصره پ ماده پ قانون اداره‌امور شرکتهای بیمه را که در شرکت مذکور ادغام شده‌اند در تاریخ اجرای قانون مزبور مشخص و در دفاتر قانونی شرکت بیمه دانا ثبت نماید.»

ماده 4 - مرکز اصلی شرکت تهران است، شرکت می‌تواند نسبت به تاسیس یا انحلال شعب در داخل یا خارج از کشور اقدام نماید.

ماده 5 - شرکت برای مدت نامحدود تشکیل شده است.

فصل دوم - ارکان شرکت

ماده 6 - شرکت دارای ارکان زیر است:
الف - مجمع عمومی
ب - هیات مدیره
ج - مدیر عامل
د - بازرس قانونی

الف - مجمع عمومی

ماده 7 - مجمع عمومی مرکب از وزراء امور اقتصادی و دارائی، بازرگانی، و رئیس سازمان برنامه و بودجه می‌باشد که ریاست مجمع عمومی با وزیر امور‌اقتصادی و دارائی خواهد بود.

ماده 8 - مجمع عمومی با حضور کلیه اعضاء رسمیت یافته و تصمیمات آن با اکثریت آراء معتبر است. اصل صورتجلسه مجمع عمومی در مرکز شرکت‌نگهداری و یک نسخه از آن برای هر یک از اعضاء مجمع ارسال می‌گردد.

تبصره- رئیس کل بیمه مرکزی ایران بدون حق رای در جلسات مجمع عمومی شرکت حضور می‌باید و در صورت لزوم، مدیر عامل و سایر اعضاء هیئت‌مدیره بدون داشتن حق رای در جلسات مجمع عمومی حضور خواهند داشت.

ماده 9 - مجمع عمومی عادی حداقل سالی یکمرتبه تشکیل می‌شود. مجمع عمومی ممکن است به طور فوق‌العاده به پیشنهاد هر یک از اعضاء‌مجمع عمومی یا مدیر عامل یا هیات مدیره و یا بازرس قانونی تشکیل شود. تشکیل جلسات مجمع عمومی بنا بر دعوت کتبی رئیس مجمع عمومی و یا‌مدیر عامل خواهد بود
مدیر عامل موظف است مجمع عمومی را ظرف ده روز پس از دریافت پیشنهاد تشکیل جلسه دعوت کند و تاریخ تشکیل جلسه نمی‌تواند بیش از یکماه از تاریخ دعوتنامه تعیین گردد. در دعوتنامه دستور جلسه، روز و ساعت و محل انعقاد جلسه ذکر خواهد شد. هیچ موضوعی را نمی‌توان در مجمع‌عمومی مطرح کرد مگر آن که قبلا جزو دستور قرارداد شده باشد.

ماده 10 - وظایف و اختیارات مجمع عمومی به شرح زیر است:

1 - تعیین خط مشی کلی شرکت.

2 - انتخاب مدیر عامل و سایر اعضاء هیات مدیره.

3 - انتخاب بازرس قانونی.

4 - رسیدگی و اتخاذ تصمیم نسبت به گزارش سالانه هیات مدیره، ترازنامه حساب سود و زیان پس از استماع گزارش بازرس قانونی.

5 - رسیدگی به برنامه و تصویب بودجه شرکت.

6 - اتخاذ تصمیم نسبت به مطالبات لاوصول شرکت.

7 - تصویب تشکیلات و آییننامه‌های مالی و معاملاتی شرکت که از طرف مدیر عامل پس از تایید هیات مدیره پیشنهاد می‌شود.

8 - تعیین حقوق و مزایای و پاداش مدیر عامل، اعضاء هیات مدیره و حق‌الزحمه بازرس قانونی در چهارچوب مقررات مربوط.

9 - پیشنهاد تغییرات سرمایه شرکت به هیات وزیران.

10 - بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به درخواست هیات مدیره در مورد تغییرات و اصلاحات در مفاد اساسنامه شرکت و پیشنهاد آن به هیات وزیران‌جهت تصویب.

11 - اتخاذ تصمیم نسبت به هر موضوع دیگری که با رعایت مفاد این اساسنامه و قوانین و مقررات مربوط در دستور جلسه قرار گرفته باشد.

12 - اتخاذ تصمیم نسبت به تاسیس شعبه یا شعب در خرج از کشور به پیشنهاد هیات مدیره.

ب - هیات مدیره

ماده 11 - هیات مدیره از پنج نفر تشکیل می‌شود که به پیشنهاد وزیر مور اقتصادی و دارائی و تصویب مجمع عمومی از میان اشخاص صلاحیتداری که‌در امور بیمه یا مدیریت یا مالی یا اقتصاد یا حقوق متخصص باشند برای مدت 4 سال انتخاب می‌گردند. انتخاب مجدد هر یک از آنان برای دوره‌های‌بعد بلامانع است.

تبصره 1 - مدیر عامل عضو و رئیس هیات مدیره شرکت می‌باشد.

تبصره 2 - عزل هر یک از اعضاء هیات مدیره با پیشنهاد هر یک از اعضاء مجمع عمومی و تصویب مجمع مذکور خواهد بود.

تبصره 3 - احکام انتصاب و عزل مدیر عامل و سایر اعضای هیات مدیره پس از تصویب مجمع عمومی توسط وزیر امور اقتصادی و دارائی صادر و‌ابلاغ می‌گردد.

تبصره 4 - در صورت فوت یا استعفاء یا عزل یا ممنوعیت‌های قانونی هر یک از اعضاء هیات مدیره، مجمع عمومی می‌بایست در اسرع وقت شخص‌دیگری را با رعایت مقررات ماده فوق انتخاب نماید.

تبصره 5 - حداقل 3 نفر از اعضاء هیات مدیره به طور موظف و تمام وقت در شرکت انجام وظیفه می‌نمایند.

ماده 12 - جلسات هیات مدیره یا حضور اکثریت اعضاء رسمیت می‌یابد و تصمیمات متخذه نیز با اکثریت آراء اعضاء هیات مدیره معتبر خواهد بود.‌این تصمیمات به صورت مکتوب تنظیم و به امضا حاضرین در جلسه خواهد رسید.
استدلال نظر مخالف می‌بایست در ذیل صورتجلسه قید شود.

تبصره - جلسات هیات مدیره با دعوت مدیر عالم تشکی می‌گردد لکن هر یک از اعضاء هیات مدیره می‌تواند درخواست تشکیل جلسه هیات مدیره را‌کتباً به مدیر عامل تسلیم دارد. در این صورت مدیر عامل موظف است حداکثر ظرف مدت یک هفته کتباً اعضاء را جهت تشکیل جلسه دعوت نماید.

ماده 13 - وظایف و اختیارات هیات مدیره به قرار زیر است:

1- اجرای مصوبات مجمع عمومی

2- بررسی و تایید برنامه و بودجه سالانه، تشکیلات، آییننامه‌های مالی و استخدامی و معاملاتی شرکت و اصلاحات آن که از طرف مدیر عامل‌پیشنهاد می‌شود جهت طرح و تصویب در مراجع ذیربط.

3- اتخاذ تصمیم نسبت به تاسیس یا انحلال شعب در داخل کشور به پیشنهاد مدیر عامل در چهارچوب تشکیلات مصوب.

4- ارائه پیشنهاد تاسیس یا انحلال شعب در خارج از کشور جهت اخذ تصمیم مجمع عمومی.

5- اتخاذ تصمیم نسبت به قبول یا واگذاری نمایندگی در داخل یا خارج از کشور به پیشنهاد مدیر عامل.

6- اتخاذ تصمیم نسبت به خرید یا فروش اموال غیر منقول و سرمایه‌گذاریهای شرکت به پیشنهاد مدیر عامل.

7- اتخاذ تصمیم نسبت به برنامه اتکائی سالانه شرکت به پیشنهاد مدیر عامل.

8- تصویب آییننامه‌های فنی و تعیین حدود اختیارات واحدهای شرکت در صدور بیمه‌نامه و پرداخت خسارت.

9- بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به بازیافتی خسارات.

10- تعیین ذخیره مطالبات مشکوک‌الوصول و اظهارنظر در خصوص مطالبات لاوصول جهت طرح در مجمع عمومی.

11- تصویب بودجه تفصیلی.

12- رسیدگی و اقدام نسبت به سازش و داوی در مورد دعاوی با رعایت مقررات مربوط.

13- تنظیم و تصویب سازمان و شرح وظایف واحدهای شرکت با توجه به آییننامه استخدامی و تصویب مقررات داخلی اداری.

14- بررسی و تایید ترازنامه و صورتحساب سود و زیان و تهیه گزارش عملکرد سالانه و ارائه آن جهت تصویب به مجمع عمومی

15- اتخاذ تصمیم نسبت به نحوه توزیع سود وه موضوع ماده 6 قانون اداره امور شرکت‌های بیمه و آییننامه اجرایی آن.0

16- پیشنهاد تغییرات در سرمایه و مفاد اساسنامه شرکت به مجمع عمومی.

17- اتخاذ تصمیم و یا اظهارنظر حسب مورد نسبت به هر موضوعی که از طرف مدیر عامل مطرح گردد.

ج - مدیر عامل

ماده 14 - مدیر عامل بالاترین مقام اجرایی و اداری شرکت است و به طور کلی اداره امور شرکت را عهده‌دار باشد.

ماده 15 - وظایف و اختیارات مدیر عامل شرکت به شرح زیر است:

1 - اجرای مصوبات مجمع عمومی و هیات مدیره.

2 - تهیه و تنظیم ترازنامه و حساب سود و زیان شرکت و تسلیم آن به هیات مدیره.

3 - نمایندگی شرکت در مقابل اشخاص حقیقی یا حقوقی و دادگاه‌ها و سایر مراجع قضایی و غیر قضایی با حق تولید تا یک درجه و سایر اختیارات‌مندرج در ماده 62 قانون آیین دادرسی مدنی.

4 - ارائه پیشنهاد در خصوص قبول و واگذاری بیمه‌های اتکائی به هیات مدیره.

5 - تعیین برنامه‌های کار با توجه به مصوبات مجمع عمومی و هیات مدیره.

6 - تهیه و تنظیم بودجه سالانه جهت طرح در هیات مدیره.

7 - استخدام، نصب و عزل و تعیین شغل کارکنان با رعایت مفاد آییننامه استخدامی.

8 - مدیر عامل دارای کلیه اختیارات لازم برای اداره امور شرکت با توجه به موضوع و هدف مندرج در اساسنامه می‌باشد مگر در مواردی که به موجب‌قانون و یا اساسنامه اخذ تصمیم در مورد آنها در صلاحیت ارکان دیگر شرکت باشد.

تبصره - مدیر عامل می‌تواند به تشخیص و مسئولیت خود قسمتی از وظایف و اختیارات خود را به هریک از اعضاء هیات مدیره، و یا سایر کارکنان‌شرکت تفویض نماید.

د - بازرس قانونی

ماده 16 - بازرس قانونی شرکت سازمان حسابرسی می‌باشد. بازرس قانونی حق دارد از کلیه امور شرکت اطلاع حاصل کند ولی حق دخالت در امور‌جاری شرکت را نخواهد داشت و اجرای وظایف وی نباید بهیچوجه مانع جریان عادی کار شرکت بشود.
ترازنامه و حساب سود و زیان و گزارش عملکرد سالانه شرکت حداقل 45 روز قبل از تشکیل مجمع عمومی تسلیم بازرس قانونی خواهد شد. بازرس‌قانونی موظف است حداقل دو هفته قبل از تشکیل مجمع عمومی، گزارش خود را به هیات مدیره و مجمع عمومی تسلیم نماید.

فصل سوم - مقررات مالی

ماده 17 - سال مالی شرکت از اول فروردین ماه هر سال شروع و در پایان اسفند ماه همان سال خاتمه می‌یابد و حسابهای شرکت به تاریخ مذکور بسته می‌شود.
ترازنامه و حساب سود و زیان شرکت بر طبق قانون تاسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری و سایر مقررات مربوطه تنظیم می‌گردد.

ماده 18 - نامه‌ها و اسناد تعهدآور شرکت بایستی به امضا مدیر عامل و یا حداقل دو امضا مجاز که توسط مدیر عامل تعیین می‌گردد باشد.

تبصره - امضا چک و اوراق بهادار حداقل با دو امضا و به ترتیبی که در آییننامه مالی مشخص می‌گردد معتبر می‌باشد.

ماده 19 - سود ویژه شرکت پس از وضع اندوخته‌ها و مالیات و سایر کشور قانونی، به خزانه منتقل خواهد شد.

فصل چهارم - مقررات مختلف

ماده 20 - حداکثر هر خطری که شرکت می‌تواند بیمه کند 20 درصد مجموع سرمایه، اندوخته و ذخائر فنی به استثناء ذخیره خسارت معوق شرکت‌بوده و تجاوز از آن مجاز نیست مگر آن که شرکت برای مازاد بر آن تحصیل بیمه اتکائی نماید.

تبصره - مجمع عمومی می‌تواند بر اساس پیشنهاد هیات مدیره و تایید شورای عالی بیمه بیست درصد (20%) مذکور در این ماده را به حداکثر پنجاه‌درصد (50%) افزایش دهد.

ماده 21 - مدیر عامل و سایر اعضای هیات مدیره و بازرس قانونی می‌توانند قراردادهای متعارف بیمه با شرکت منعقد کنند.

ماده 22 - مدیر عامل و سایر اعضاء هیات مدیره نمی‌توانند در مدت تصدی خود به نحوی از انحاء در سایر شرکتها و موسسات بازرگانی دارای سمتی‌باشند. تدریس در دانشگاهها و موسسات آموزش عالی، مجاز است.

ماده 23 - مدیر عامل و سایر اعضاء هیات مدیره پس از خاتمه مدت ماموریت تا زمانی که جانشین آنها تعیین نشده است به خدمت خود ادامه خواهند‌داد.

ماده 24(الحاقی 1385/05/29)- به منظور کاهش خسارتهای بیمه که در تعهد شرکت قرار دارد و همچنین کاهش حوادث رانندگی درون شهری و برون شهری و افزایش ایمنی جاده ها برای حفظ سلامت مردم، به شرکت اجازه داده می‌شود حسب مورد، از محل بودجه خسارتها و هزینه های سرمایه گذاری خود که سالانه در بودجه شرکت به طور جداگانه پیش بینی و به تصویب مجمع عمومی می‌رسد، مبلغی را متناسب با صرفه جویی حاصل از اجرای این ماده برای تامین امکانات و تجهیزات مورد نیاز طبق اعلام نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران یا سازمان راهداری و حمل و نقل جاده ای و همچنین پرداخت پاداش به مامورین نیروی انتظامی و کارکنان سازمان راهداری و حمل و نقل جاده ای که با اعلام نیروی یادشده و سازمان مذکور در جهت کاهش خسارت فعالیت موثری داشته اند، اختصاص دهد.

تبصره 1(الحاقی 1385/05/29)- پاداش موضوع این ماده با رعایت مقررات تبصره (29) قانون بودجه سال 1344 کل کشور قابل اختصاص و پرداخت می‌باشد.

تبصره 2(الحاقی 1385/05/29)- امکانات و تجهیزات خریداری شده در اجرای این ماده برای بهره برداری به صورت امانی حسب مورد در اختیار نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران یا سازمان راهداری و حمل و نقل جاده ای قرار می‌گیرد و طبق مقررات قانونی مربوط سالانه در دفاتر شرکت قابل استهلاک است.

تبصره 3 (الحاقی 1385/05/29)- نظارت بر حسن اجرای مفاد این ماده و تبصره های آن به عهده کارگروهی متشکل از وزرای امور اقتصادی و دارایی، کشور و راه و ترابری می‌باشد که گزارش عملکرد مربوط را هر شش ماه یکبار پس از بررسی به هیات وزیران تقدیم می نماید.

ماده 25 (اصلاحی 1385/05/29)- آییننامه ها و مقررات موجود تا زمانی که بر اساس این اساسنامه تغییر نکرده است بقوت خود باقی خواهد بود.

معاون اول رئیس جمهور
حسن حبیبی

دریافت فایل پی‌دی‌اف