با سلام؛
احتراماً، به استناد تبصره ذیل بند (7-2) و ماده (12) «آییننامه اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانک های ایرانی در خارج از کشور » مصوب یک هزار و یک صد و بیست و سومین جلسه مورخ 1389/12/17 شورای پول و اعتبار، ابلاغی طی بخشنامه شماره 13853 /90 مورخ 1390/1/25 «دستورالعمل اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانکهای خارجی در ایران» مصوب یک هزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ 1397/07/24 شورای پول و اعتبار، ابلاغی طی بخشنامه شماره 291729 /97 مورخ 1397/8/21، بند (4-9) «آییننامه اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و انحلال بانک های فرعی در خارج از کشور » مصوب جلسه مورخ 1390/5/25 شورای پول و اعتبار، ابلاغی طی بخشنامه شماره 146405 /90 مورخ 1390/6/24، ماده (31) «آییننامه اجرایی عملیات پولی و بانکی در مناطق آزاد تجاری - صنعتی جمهوری اسلامی ایران» مصوب 1378/9/9 هیات محترم وزیران و تبصره ذیل ماده (94) «دستورالعمل اجرایی عملیات پولی و بانکی در مناطق آزاد تجاری - صنعتی جمهوری اسلامی ایران» مصوب جلسه مورخ 1379/6/13 شورای پول و اعتبار، ابلاغی طی بخشنامه شماره نت /3634 مورخ 1379/6/29، «مقررات ناظر بر تایید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه ی موسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانک های خارجی در ایران» مصوب چهارمین جلسه مورخ 1399/2/22کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به شرح پیوست برای استحضار و صدور دستور اقدام مقتضی ایفاد میشود. مقتضی است دستور فرمایند ضمن ابلاغ مراتب به واحدهای ذی ربط، از این پس برای معرفی افراد مورد نظر برای تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه آن بانک در خارج از کشور یا مناطق آزاد تجاری - صنعتی جمهوری اسلامی ایران، بر مبنای مقررات پیوست عمل شود.
مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
حمیدرضا غنی آبادی 02-3215
الهام چیت سازان 01-3831
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
مقررات ناظر بر تایید صلاحیت داوطلبان
تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه ی
موسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور
و شعب یا دفاتر نمایندگی بانکهای خارجی
در ایران
اردیبهشت ماه 1399
مقدمه
به منظور تجمیع و تنقیح مقررات ناظر بر تایید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه موسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانک های خارجی در ایران، «مقررات ناظر بر تایید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه ی موسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانک های خارجی در ایران» که از این پس به اختصار «مقررات» نامیده میشود، به شرح زیر تدوین میگردد:
فصل اول - مستندات قانونی و تعاریف
ماده 1 - مستندات:
1-1- تبصره ذیل بند (7-2) و ماده (12) «آییننامه اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانک های ایرانی در خارج از کشور» مصوب یک هزار و یکصد و بیست و سومین جلسه مورخ 1398/12/17 شورای پول و اعتبار؛
1-2- ماده (6) «آییننامه اجرایی نحوه تاسیس و عملیات شعب بانک های خارجی در ایران» مصوب جلسه مورخ 1387/12/28 هیات وزیران و «دستورالعمل اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانک های خارجی در ایران» مصوب یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ 1397/07/24 شورای پول و اعتبار؛
1-3- بند (4-9) «آییننامه اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و انحلال بانک های فرعی در خارج از ایران» مصوب جلسه مورخ 1390/5/25 شورای پول و اعتبار؛
1-4- ماده (31) «آییننامه اجرایی عملیات پولی و بانکی در مناطق آزاد تجاری - صنعتی جمهوری اسلامی ایران» مصوب جلسه مورخ 1378/9/9 هیات وزیران؛
1-5- تبصره ذیل ماده (94) «دستورالعمل اجرایی عملیات پولی و بانکی در مناطق آزاد تجاری - صنعتی جمهوری اسلامی ایران» مصوب جلسه مورخ 1379/6/13 شورای پول و اعتبار.
ماده 2 - تعاریف:
گستره تعاریف ارایه شده در این ماده محدود به این مقررات است:
2-1- بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛
2-2- مناطق آزاد: مناطق آزاد تجاری - صنعتی جمهوری اسلامی ایران؛
2-3- موسسه اعتباری: بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون و یا با مجوز بانک مرکزی تاسیس شده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد.
2-4- واحد تابعه: بانک فرعی، دفتر نمایندگی، شعبه موسسه اعتباری در خارج از کشور و مناطق آزاد و شعب یا دفاتر نمایندگی بانک خارجی در ایران؛
2-5- کمیته:کمیته احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه؛
2-6- دبیرخانه:دبیرخانه کمیته احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه؛
2-7- سمت مدیریتی: عضو هیات مدیره، مدیرعامل و قائم مقام مدیرعامل بانک فرعی، رئیس /سرپرست، معاون و رئیس دایره شعبه، رئیس دفتر نمایندگی، معامله گر ارزی؛
2-8- متقاضی: موسسه اعتباری /بانک خارجی است که تقاضای تایید صلاحیت داوطلب تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه خود را به بانک مرکزی ارایه می دهد؛
2-9- داوطلب: شخص حقیقی است که توسط متقاضی جهت تصدی سمت مدیریتی در واحد تابعه خود به بانک مرکزی معرفی میشود؛
2-10- تاییدیه صلاحیت: اجازه نامه بانک مرکزی مبنی بر موافقت با تصدی سمت مدیریتی داوطلبان در واحد تابعه متقاضی پس از احراز شرایط عمومی و تخصصی وی براساس مفاد این مقررات.
فصل دوم - کلیات و شرایط عمومی
ماده 3 - تصدی، تمدید و تصدی مجدد سمت مدیریتی در واحدهای تابعه متقاضی به استثنای شعبه مناطق آزاد، منوط به داشتن تاییدیه صلاحیت میباشد.
ماده 4 - تایید صلاحیت آن دسته از داوطلبان که جزو اتباع غیرایرانی بوده و ساکن در ایران نمیباشند، مشمول احکام مندرج در این مقررات نبوده و تابع ضوابط و مقررات کشور میزبان میباشد.
ماده 5 - دفتر نمایندگی بانک خارجی در ایران غیر از مناطق آزاد (سرزمین اصلی) از شمول این مقررات مستثنی میباشد.
ماده 6 - صدور تاییدیه صلاحیت داوطلب منوط به برخورداری وی از شرایط عمومی زیر میباشد:
6-1- داشتن حداقل مدرک تحصیلی کارشناسی ؛
6-2- دارا بودن حسن شهرت و امانتداری با تایید حوزه ی حراست بانک مرکزی؛
6-3- نداشتن سابقه محکومیت های قطعی کیفری موضوع بند الف ماده (35) قانون پولی و بانکی کشور؛
6-4- تاییدیه صلاحیت فردی داوطلب توسط حوزه ی حراست بانک مرکزی؛
6-5- عدم اشتغال هم زمان در وزارتخانه ها، موسسات و شرکت های دولتی و موسسات و نهادهای عمومی غیردولتی؛
6-6- نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوءاثر نشده در شبکه بانکی کشور؛
6-7- نداشتن بدهی غیرجاری به موسسات اعتباری و سایر نهادهای پولی فعال نظیر شرکت های واسپاری(لیزینگ)، صندوق های قرض الحسنه و شرکت های تعاونی اعتبار که دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی میباشند؛
6-8- نداشتن سهم یا سمت در سایر موسسات اعتباری مگر با اجازه بانک مرکزی؛
6-9- اقامت مدیران شعبه بانک خارجی در ایران و نداشتن منع قانونی از لحاظ اقامت و انجام عملیات و فعالیت های بانکی در ایران[پاورقی 1]؛
موضوع مصوبه یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ 1397/07/24 شورای پول و اعتبار
6-10- داشتن تابعیت ایرانی برای حداقل یک نفر از مدیران شعبه بانک خارجی در ایران[پاورقی 2] ؛
موضوع مصوبه یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ 1397/07/24 شورای پول و اعتبار
6-11- دارابودن تاییدیه هیات مدیره بانک خارجی مبنی بر عدم وجود سوءسابقه مالی برای داوطلب تصدی سمت مدیریتی در شعبه بانک خارجی در ایران[پاورقی 3] ؛
موضوع مصوبه یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ 1397/07/24 شورای پول و اعتبار
6-12- نداشتن منع تصدی عضویت در هیات مدیره موسسات اعتباری ناشی از محکومیت قطعی در هیات انتظامی بانک ها برای داوطلب تصدی سمت مدیریتی در شعبه بانک خارجی در ایران [پاورقی 4] ؛
موضوع مصوبه یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ 1397/07/24 شورای پول و اعتبار
ماده 7 - تاییدیه صلاحیت صادره مختص سمت مورد تقاضا در واحد تابعه مربوط بوده و مدت اعتبار آن حداکثر سه سال از تاریخ صدور میباشد.
فصل سوم - شرایط تخصصی
بخش اول - تصدی سمت مدیریتی در شعبه بانک ایرانی در خارج از کشور
ماده 8 - داوطلب تصدی سمت مدیریتی باید از شرایط تخصصی ذیل برخوردار باشد:
8-1- برای تصدی سمت رئیس /سرپرست شعبه، حداقل ده سال سابقه کار در امور ارزی و یا بین الملل بانکی که باید حداقل پنج سال آن در سمت رئیس یا معاون شعبه یا رئیس دایره در شعبه بوده باشد؛
8-2- برای تصدی سمت معاون شعبه، حداقل هشت سال سابقه کار در امور ارزی و یا بین الملل بانکی که باید حداقل سه سال آن در سمت رئیس یا معاون شعبه یا رئیس دایره در شعبه بوده باشد؛
8-3- برای تصدی سمت رئیس دایره شعبه، حداقل پنج سال سابقه کار در امور ارزی و یا بین الملل بانکی که باید حداقل یک سال آن در سمت رئیس یا معاون شعبه یا رئیس دایره در شعبه بوده باشد؛
8-4- دارا بودن حداقل نمره 5 /5 از آزمون IELTS یا نمرات معادل از آزمون های TOEFLو TOLIMO یا کسب حدنصاب لازم در مصاحبه انجام شده به زبان انگلیسی در جلسه کمیته؛
8-5- کسب حدنصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیته.
تبصره - در شرایط خاص و بنا به تشخیص کمیته، تسلط نسبی داوطلب به زبان رسمی کشور مقصد قابل پذیرش میباشد.
بخش دوم - تصدی سمت مدیریتی در شعبه بانک خارجی در ایران
ماده 9 - داوطلب تصدی سمت رئیس یا معاون رئیس شعبه بانک خارجی در ایران باید از شرایط تخصصی ذیل برخوردار باشد[پاورقی 5]:
موضوع مصوبه یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ 1397/07/24 شورای پول و اعتبار.
9-1- دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های مرتبط به تشخیص کمیته؛
9-2- دارا بودن حداقل پنج سال سابقه کار در سطح مدیریت امور بانکی ؛
9-3- تسلط به زبان فارسی برای حداقل یکی از مدیران شعبه؛
9-4- آشنایی با اصول و مبانی عملیات بانکی ایران؛
9-5- کسب حدنصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیته.
بخش سوم - تصدی سمت مدیریت در دفتر نمایندگی موسسه اعتباری ایرانی در خارج ازکشور
ماده 10 - داوطلب تصدی سمت رئیس دفتر نمایندگی موسسه اعتباری ایرانی در خارج از کشور باید دارای شرایط تخصصی ذیل باشد:
10-1- داشتن حداقل ده سال سابقه کار بانکی که حداقل پنج سال آن در امور ارزی و یا بین الملل بوده باشد؛
10-2- داشتن حداقل دو سال سابقه کار در دفاتر نمایندگی؛
10-3- دارا بودن حداقل نمره 5 /5 از آزمون IELTSیا نمرات معادل از آزمون های TOEFL و TOLIMO یا کسب حدنصاب لازم در مصاحبه انجام شده به زبان انگلیسی در جلسه کمیته.
تبصره - در شرایط خاص و بنا به تشخیص کمیته، تسلط نسبی داوطلب به زبان رسمی کشور مقصد قابل پذیرش میباشد.
بخش چهارم - تصدی سمت مدیریتی در واحد تابعه ی متقاضی در مناطق آزاد
ماده 11 - احراز و تایید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت های رئیس شعبه ریالی، شعبه ارزی، شعبه ریالی - ارزی و معامله گر ارزی موسسه اعتباری در مناطق آزاد (تجاری - صنعتی) در صورت برخورداری از حداقل شرایط ذیل، به هیات مدیره موسسه اعتباری تفویض میگردد[پاورقی 6]:
موضوع مصوبه جلسه مورخ 1398/9/17 کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری.
11-1- رئیس شعبه ارزی و رئیس شعبه ریالی - ارزی، باید حائز شرایط زیر باشد:
11-1-1- حداقل 10 سال سابقه کار بانکی که حداقل5 سال آن در سمت معاون شعبه و یا بالاتر بوده باشد؛
11-1-2- حداقل 3 سال سابقه کار بانکی در امور ارزی و داشتن شناخت کافی از عملیات و معاملات ارزی؛
11-1-3- تسلط نسبی به زبان انگلیسی.
11-2- رئیس شعبه ریالی باید حداقل 10 سال سابقه کار بانکی داشته باشد که حداقل 5 سال آن در سمت معاون شعبه و یا بالاتر بوده باشد؛
11-3- معامله گر ارزی باید حائز شرایط زیر باشد:
11-3-1- حداقل 3 سال سابقه کار بانکی در امور ارزی و داشتن شناخت کافی از عملیات و معاملات ارزی؛
11-3-2- تسلط نسبی به زبان انگلیسی.
تبصره - هرگونه انتصاب روسای شعب در مناطق آزاد (تجاری - صنعتی) و معامله گران ارزی و نیز تغییرات آتی باید به اطلاع بانک مرکزی برسد.
ماده 12 - داوطلب تصدی سمت رئیس دفتر نمایندگی بانک خارجی در مناطق آزاد باید دارای شرایط تخصصی ذیل باشد[پاورقی 7]:
موضوع مصوبه جلسه مورخ 1398/9/17 کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری.
12-1- داشتن حداقل ده سال سابقه کار بانکی ؛
12-2- داشتن حداقل دو سال سابقه کار در دفاتر نمایندگی ؛
12-3- آشنایی با قوانین و مقررات حاکم بر مناطق آزاد؛
12-4- تسلط به زبان انگلیسی.
ماده 13 - تایید صلاحیت داوطلب تصدی سمت فوق، بدون انجام مصاحبه تخصصی و صرفاً از طریق بررسی صحت و اعتبار مدارک و مستندات ارسالی توسط کمیته صورت می پذیرد[پاورقی 8].
موضوع مصوبه جلسه مورخ 1398/9/17 کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری.
فصل چهارم - بانک فرعی
ماده 14 - داوطلب تصدی سمت های مدیریتی (اعضای هیات مدیره، مدیرعامل و قائم مقام مدیرعامل) در بانک فرعی در خارج از کشور باید علاوه بر احراز شرایط عمومی و تخصصی موضوع «دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری»، دارای شرایط زیر باشد[پاورقی 9]:
14-1- حداقل ده سال سابقه کار بانکی در امور ارزی و یا بین الملل برای مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل و اکثریت اعضای هیات مدیره؛
14-2- دارا بودن حداقل نمره 5 /5 از آزمون IELTS یا نمرات معادل از آزمون های TOEFL و TOLIMO.
موضوع مصوبه یکهزار و یکصد و بیست و هشتمین جلسه مورخ 1390/5/25 شورای پول و اعتبار.
ماده 15 - متقاضی موظف است مشخصات فردی، سوابق تحصیلی، سوابق کاری و سایر تخصص های داوطلب را در چارچوبی که دبیرخانه تعیین می کند، به دبیرخانه اعلام نماید.
ماده 16 - ترتیبات رسیدگی به احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمت های مدیریتی در بانک فرعی در خارج از کشور تابع ضوابط « دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری» میباشد.
فصل پنجم - ترتیبات رسیدگی
بخش اول - ارسال مدارک و مستندات
ماده 17 - متقاضی باید حسب مورد، مدارک و مستندات ذیل در خصوص داوطلب را به دبیرخانه ارسال دارد:
17-1- معرفی نامه متقاضی حاوی مشخصات، میزان تحصیلات و تخصص های داوطلب به انضمام اطلاعات مربوط به سوابق کاری و سمت های قبلی وی در چارچوبی که دبیرخانه تعیین خواهد نمود؛
17-2- تاییدیه صلاحیت مالی و حسن شهرت داوطلب که به امضای مدیرعامل یا بالاترین مقام موسسه اعتباری ذی ربط رسیده باشد به ترتیبی که دبیرخانه تعیین خواهد نمود؛
17-3- تصویر آخرین مدرک تحصیلی داوطلب؛
17-4- اصل گواهی عدم سوء پیشینه کیفری داوطلب؛
17-5- تصویر مستندات سوابق کار بانکی داوطلب؛
17-6- تصویر مدارک مربوط به دوره های آموزشی گذرانده شده مرتبط با کار یا تحصیلات داوطلب.
بخش دوم - دبیرخانه
ماده 18 - اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی، دبیرخانه کمیته احراز صلاحیت داوطلبان میباشد.
ماده 19 - دبیرخانه، فرم مشخصات و مدارک و مستندات ارسالی از سوی متقاضی را پس از وصول، بررسی نموده و:
الف) چنانچه فرم مشخصات و مدارک و مستندات ارسالی، ناقص یا نشانگر عدم وجود شرایط عمومی داوطلب باشد، مراتب را ظرف پانزده روز کاری از تاریخ وصول، به متقاضی کتباً اعلام می نماید. در صورتی که متقاضی ظرف ده روز کاری از تاریخ صدور نامه مذکور، نسبت به تکمیل و ارسال مجدد مدارک لازم اقدام ننموده یا مجدداً مدارک ناقص ارسال کند، درخواست وی کان لم یکن تلقی میگردد.
ب) در صورت کامل بودن فرم مشخصات و مدارک و مستندات ارسالی،دبیرخانه استعلامات لازم را از مراجع، ذی صلاح مربوط انجام داده و در صورتی که مراجع پیش گفته مخالفتی از حیث صلاحیت عممومی داوطلب نداشته باشند، پس از اعلام نظر کتبی مراجع مزبور، حسب مورد نسبت به صدور تاییدیه صلاحیت و یا دعوت از اعضای کمیته و تشکیل جلسه مصاحبه تخصصی اقدام خواهد نمود.
ماده 20 - دبیرخانه باید پس از وصول نظر کتبی مراجع موضوع بند «ب» ماده (19)، ضمن ارسال دعوت نامه به نشانی متقاضی، تاریخ، ساعت و آدرس دقیق محل تشکیل جلسه را اعلام نماید.
ماده 21 - متقاضی موظف است هرگونه تغییر در وضعیت و شرایط داوطلبان را بلافاصله به دبیرخانه اطلاع دهد.
بخش سوم - کمیته
ماده 22 - به منظور احراز و تشخیص صلاحیِت داوطلب از طریق بررسی مستندات و مدارک ارسالی و یا انجام مصاحبه تخصصی، کمیته ای با عنوان «کمیته احراز صلاحیت داوطلبان» در بانک مرکزی تشکیل میشود.
ماده 23 - ترکیب اعضای کمیته به شرح زیر میباشد:
23-1- مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به عنوان رئیس کمیته؛
23-2- مدیر اداره مجوزهای بانکی ؛
23-3- مدیر اداره نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری (1) یا (2) حسب مورد؛
23-4- مدیر اداره عملیات ارزی؛
23-5- مدیر اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم؛
23-6- مدیر اداره بررسی های حقوقی؛
23-7- مدیر اداره بررسی ها و سیاست های اقتصادی.
ماده 24 - جلسات کمیته با حضور رئیس کمیته و در غیاب ایشان نایب رئیس اول و یا نایب رئیس دوم و حداقل چهار عضو دیگر رسمیت می یابد. تصمیمات متخذه با اکثریت بیش از نصف آرای حاضرین معتبر است.
ماده 25 - یکی از معاونان اداره مجوزهای بانکی جهت انجام امور دبیرخانه ای بدون حق رای در جلسات کمیته شرکت می نماید.
ماده 26 - چنانچه کمیته، صلاحیت داوطلب را تایید نماید، مراتب جهت اخذ تاییدیه معاون نظارت بانک مرکزی ارسال میگردد. در صورت تایید معاون نظارت بانک مرکزی، دبیرخانه اقدام به ارسال تاییدیه صلاحیت داوطلب به متقاضی می نماید.
ماده 27 - در صورتی که صلاحیت داوطلب مورد تایید قرار نگیرد، دبیرخانه مراتب را به متقاضی اعلام می نماید.
فصل ششم - ضمانت اجرا و مجازات
ماده 28 - در صورت حصول شرایط ذیل، دارنده سمت مدیریتی یا سایر امور در واحد تابعه، فاقد صلاحیت تلقی شده و ادامه فعالیت وی ممنوع میباشد:
28-1- پس از اخذ تاییدیه صلاحیت، هر یک از شرایط عمومی مقرر در این مقررات را از دست بدهد؛
28-2- برای اخذ تاییدیه صلاحیت، اطلاعات کذب ارایه نموده و یا برخی اطلاعات را کتمان کرده باشد.
ماده 29 - هرگاه کمیته احراز نماید که دارندگان سمت مدیریتی فاقد شرایط لازم شده اند، دارندگان سمت مدیریتی از سمت خود منعزل بوده و مراتب به متقاضی مربوط اعلام میگردد. در این صورت، متقاضی مکلف به معرفی داوطلب دیگری حداکثر ظرف پانزده روز کاری برای طی مراحل تایید صلاحیت به منظور تصدی سمت مدیریتی میباشد.
ماده 30 - تخطی از مفاد این دستورالعمل موجب اعمال مجازات های مقرر در ماده (14) قانون برنامه پنج ساله ششم توسعه، ماده (44) قانون پولی و بانکی کشور و سایر قوانین و مقررات ذی ربط میشود.
فصل هفتم - موارد منسوخ
ماده 31 - از تاریخ تصویب این مقررات، ضوابط زیر ملغی میباشد:
31-1- «دستورالعمل تشخیص کفایت و صلاحیت تصدی سمت در واحدهای بانکی خارج از کشور» مصوب 1385/6/11 هیات عامل؛
31-2- مفاد بند «2- نیروی انسانی» و قسمت ذیل بند «3- تجهیزات» بخشنامه مب /654 مورخ 1383/5/6؛
31-3- مفاد بند 15 تا 27 بخشنامه مب /1013 مورخ 1380/9/21؛
31-4- مفاد بند 2 بخشنامه مب /986 مورخ 1380/9/14؛
31-5- بخشنامه مب /871 مورخ 1383/6/14؛
31-6- بند 5 بخشنامه مب /720 مورخ 1380/7/8 در خصوص معاون ارزی شعبه در مناطق آزاد؛
31-7- مصوبه اولین جلسه مورخ 1396/02/3 کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری در خصوص«اصلاح مقررات ناظر بر تایید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه موسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانک های خارجی در ایران»؛
31-8- سایر مقررات مغایر.
مقررات ناظر بر تایید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه ی موسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانک های خارجی در ایران» در 31 ماده و 3 تبصره، در چهارمین جلسه کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری مورخ 1399/2/22 به تصویب رسید.