اساسنامه شرکت سهامی بیمه ایران

فصل اول

ماده 1 (منسوخ 1403/07/03)- شرکت سهامی بیمه ایران که در این اساسنامه شرکت نامیده میشود طبق مقررات این اساسنامه اداره خواهد شد و در مواردی که در این اساسنامه پیش بینی نشده باشد بر حسب مورد مشمول قانون تجارت و مقررات بیمه گری موضوع قانون تاسیس بیمه مرکزی و بیمه گری خواهد بود و در‌صورتی تابع مقررات عمومی مربوط به دولت و موسساتی که با سرمایه دولت تشکیل شده اند میباشد که در مقررات مزبور صراحتاً از شرکت سهامی بیمه ایران نام برده شده باشد.

ماده 2 (منسوخ 1403/07/03)- سرمایه شرکت یک میلیارد ریال است که به یکصد هزار سهم ده هزار ریالی با نام تقسیم شده است و کلیه سهام متعلق به دولت ایران میباشد و غیرقابل انتقال است.
افزایش سرمایه شرکت با تصویب مجمع عمومی شرکت خواهد بود.

ماده 3 (منسوخ 1403/07/03)- مرکز اصلی شرکت تهران است.
شرکت سهامی بیمه ایران میتواند در هر جا که ضروری بداند شعبه تاسیس کند و یا نمایندگی واگذار یا قبول نماید.

ماده 4 (منسوخ 1403/07/03)- موضوع شرکت عبارت است از هر گونه عملیات مربوط بامر بیمه به استثنای آن چه به موجب بندهای یک، دو، سه و شش و هفت ماده 5 قانون تاسیس بیمه مرکزی و بیمه گری مصوب 30 خرداد ماه 1350 جزو وظایف و اختیارات بیمه مرکزی ایران قرار داده شده است.
شرکت میتواند طبق مقررات بانکداری بتاسیس بانک اقدام نماید و بهر نوع عملیات «‌از جمله تاسیس شرکتهای فرعی و خریداری و تملک سهام شرکتهای دیگر با حق فروش و انتقال آنها» که برای توسعه و پیشرفت موضوع شرکت ضروری یا مفید باشد مبادرت نماید.

ماده 5 (منسوخ 1403/07/03)- مدت شرکت نامحدود است.

فصل دوم (منسوخ 1403/07/03)- ارکان شرکت

ماده 6 (منسوخ 1403/07/03)- شرکت سهامی بیمه ایران دارای ارکان زیر است:
الف - مجمع عمومی.
ب - شورای عالی.
ج - هیات عامل.
د - بازرسان.

ماده 7 (منسوخ 1403/07/03)- مجمع عمومی شرکت تشکیل میشود از وزیر دارائی و دو نفر دیگر از وزیران به انتخاب هیات وزیران و ریاست آن با وزیر دارائی خواهد‌بود.
هیات عامل و اعضای شورای عالی بدون داشتن حق رای در مذاکرات مجمع عمومی شرکت خواهند داشت.

ماده 8 (منسوخ 1403/07/03)- مجمع عمومی به طور عادی بدعوت مدیرعامل سالی یکمرتبه و حداکثر تا پایان تیر ماه تشکیل میشود.
مجمع عمومی ممکن است به طور فوق العاده بدعوت مدیرعامل یا به پیشنهاد رئیس مجمع عمومی یا رئیس شورای عالی یا بازرسان تشکیل شود.
مدیرعامل موظف است مجمع عمومی را ظرف ده روز پس از دریافت پیشنهاد تشکیل جلسه کتباً دعوت کند.
در دعوتنامه دستور جلسه، روز و ساعت و محل انعقاد جلسه ذکر خواهد شد هیچ موضوعی را نمیتوان در مجمع عمومی مطرح کرد مگر آنکه قبلا جزو دستور قرار داده شده باشد.

ماده 9 (منسوخ 1403/07/03)- وظایف و اختیارات مجمع عمومی به شرح زیر است:
1 - تعیین خط مشی کلی شرکت.
2 - رسیدگی و اتخاذ تصمیم نسبت بگزارش سالانه مدیرعامل و بررسی ترازنامه و حساب سود و زیان پس از استماع گزارش بازرسان و اتخاذ تصمیم نسبت به ترتیب تقسیم سود.
3 - انتخاب اعضای شورای عالی و بازرسان.
4 - رسیدگی و تصویب بودجه شرکت.
5 - تصویب آییننامه های مالی و استخدامی و معاملاتی شرکت که از طرف مدیرعامل پس از اظهار نظر شورای عالی پیشنهاد میشود.
6 - تعیین حقوق و مزایا و پاداش هیات عامل و بازرسان و حق حضور اعضای شورای عالی.
7 - تصویب افزایش سرمایه شرکت.
8 - اتخاذ تصمیم نسبت بهر موضوع دیگری که با رعایت مفاد این اساسنامه در دستور جلسه قرار گرفته باشد.
تصمیمات مجمع عمومی به اکثریت آراء معتبر است و صورتجلسه های مذاکرات بامضای رئیس مجمع رسیده در مرکز شرکت نگاهداری خواهد شد.

ماده 10 (منسوخ 1403/07/03)- شورای عالی از هفت نفر تشکیل میشود که مجمع عمومی آنها را از میان اشخاص صلاحیتداری که در امور بیمه یا مدیریت یا مالی یا اقتصاد یا حقوق متخصص باشند برای مدت 4 سال انتخاب میکند و انتخاب مجدد هر یک از آنها برای دوره های بعد بلامانع است. ریاست شورای عالی بدون داشتن حق رای با مدیرعامل و در غیاب او با قائم‌مقام مدیرعامل خواهد بود.

تبصره - در صورتی که هر یک از اعضای شورای عالی به علت فوت، استعفا یا ممنوعیتهای قانونی نتواند در شورا شرکت کند مجمع عمومی برای بقیه مدت شخص دیگری را با رعایت مقررات ماده فوق انتخاب خواهد کرد.

ماده 11 (منسوخ 1403/07/03)- جلسات شورای عالی با حضور مدیرعامل و حداقل پنجنفر از اعضای آن رسمیت خواهد یافت و تصمیمات با رای حداقل چهار نفر از اعضای حاضر در جلسه معتبر خواهد بود.
سایر اعضای هیات عامل و بازرسان میتوانند بدون داشتن حق رای در جلسات شورای عالی شرکت نمایند.

ماده 12 (منسوخ 1403/07/03)- وظایف و اختیارات شورای عالی به قرار زیر است:
1 - اظهار نظر درباره خط مشی کلی شرکت برای طرح در مجمع عمومی.
2 - اظهار نظر درباره بودجه و آییننامه های استخدامی و مالی و معاملاتی شرکت که از طرف مدیرعامل پیشنهاد میشود.
3 - اتخاذ تصمیم نسبت بتاسیس یا انحلال شعب یا نمایندگی شرکت در خارج از کشور.
4 - اتخاذ تصمیم نسبت به پیشنهادهای مدیرعامل درباره سرمایه گذاریهای شرکت اعم از منقول و غیرمنقول از ده میلیون ریال به بالا.
5 - تنفیذ قراردادهای اتکایی شرکت به صورت کلی و برای مدت معین (Traite) تنظیم میگردد.
6 - تصویب آییننامه های اداری و فنی داخلی.
7 - اظهار نظر راجع به مطالبات مشکوک الوصول یا لاوصول.
8 - اتخاذ تصمیم درباره سازش و داوری در دعاوی شرکت در صورتی که مبلغ مورد اختلاف بیش از ده میلیون ریال باشد.
9 - اتخاذ تصمیم درباره کلیه مسائلی که در حدود این اساسنامه از طرف مدیرعامل به شورا مراجعه شود.

تبصره - شورای عالی حق دارد کلیه اطلاعاتی را که در اجرای وظایف خود لازم میداند از مدیرعامل بخواهد.

ماده 13 (منسوخ 1403/07/03)- شورای عالی حداقل ماهی یکبار جلسه عادی خواهد داشت و در صورت ضرورت بنا به دعوت رئیس شورای عالی جلسه فوق العاده تشکیل خواهد داد.
کلیه تصمیمات شورای عالی در دفتر مخصوص ثبت و بامضای اعضای حاضر میرسد تصمیمات مزبور از طرف رئیس شورا ابلاغ میشود.

ماده 14 (منسوخ 1403/07/03)- هیات عامل شرکت سهامی بیمه ایران تشکیل میشود از: مدیرعامل و دو معاون.

ماده 15 (منسوخ 1403/07/03)- شرکت دارای یک قائم مقام مدیرعامل میباشد که در غیاب او دارای کلیه وظایف و اختیارات مدیرعامل خواهد بود.
مدیرعامل و قائم مقام مدیرعامل شرکت سهامی بیمه ایران به پیشنهاد وزیر دارائی و تصویب هیات وزیران با فرمان ملوکانه برای مدت چهار سال و معاونان شرکت سهامی بیمه ایران به پیشنهاد مدیرعامل و موافقت و حکم وزیر دارائی منصوب میشوند. انتخاب مجدد مدیرعامل و قائم‌مقام مدیرعامل بلامانع است.

ماده 16 (منسوخ 1403/07/03)- انتصاب مدیرعامل جدید و یا قائم‌مقام مدیرعامل جدید در طی مدت چهار سال با رعایت تشریفات مقرر در ماده 15 بلامانع است.

ماده 17 (منسوخ 1403/07/03)- مدیرعامل شرکت سهامی بیمه ایران رئیس هیات عامل و بالاترین مقام اجرایی و اداری شرکت است و به طور کلی اداره امور شرکت را عهده دار میباشد.

ماده 18 (منسوخ 1403/07/03)- وظایف و اختیارات مدیرعامل به شرح زیر است:
الف - اجرای مصوبات مجمع عمومی و شورای عالی و هیات عامل.
ب - نظارت بر اجرای این اساسنامه و آییننامه های بیمه ایران و کلیه امور شرکت.
ج - تسلیم گزارش از وضع بیمه ایران و ترازنامه شرکت بمجمع عمومی.
د - نمایندگی شرکت سهامی بیمه ایران در کلیه مراجع قضایی و غیر قضایی با تعیین وکیل و حق توکیل تا یکدرجه.
ه-- تفویض قسمتی از اختیارات خود و حق امضا بقائم مقام و معاونان و کارمندان دیگر بیمه ایران.
و - اتخاذ تصمیم نسبت بکلیه امور شرکت سهامی بیمه ایران که این اساسنامه صراحتاً جزو وظائف و اختیارات سایر ارکان شرکت بیمه قرار نداده است.

ماده 19 (منسوخ 1403/07/03)- وظائف هیات عامل به قرار زیر است:

الف - تعیین برنامه های کار با توجه به خط مشی مقرر از طرف مجمع عمومی.

ب - رسیدگی بطرح بودجه سالانه و اصلاحیه آن برای پیشنهاد بمجمع عمومی.

ج - تصویب بودجه تفصیلی شرکت.

د - بررسی و اظهار نظر نسبت به طرح آییننامه های استخدامی، مالی، معاملاتی و فنی و اداری برای پیشنهاد به شورای عالی.

ه- - تنظیم سازمان و شرح وظایف واحدهای شرکت.

و - اتخاذ تصمیم در مورد قبول و واگذاری بیمه های اتکائی.

ز - اتخاذ تصمیم نسبت بپرداخت خسارتهائیکه مبلغ آن از پنج میلیون ریال بیشتر است به پیشنهاد مدیر عامل.

ح - اتخاذ تصمیم نسبت بتاسیس شعب یا واگذاری و قبول نمایندگی با توجه بمفاد بند 3 ماده 12 به پیشنهاد مدیر عامل.

ط - اتخاذ تصمیم راجع بسرمایه‌گذاریهای شرکت تا مبلغ ده میلیون ریال به پیشنهاد مدیر عامل.

ی - رسیدگی و اتخاذ تصمیم نسبت بترازنامه و پیشنهاد آن برای تصویب مجمع عمومی.

ک - رسیدگی و اتخاذ تصمیم نسبت بسازش و داوری در مورد دعاوی شرکت در صورتی که مبلغ مورد اختلاف تا مبلغ ده میلیون ریال باشد.

ل - اظهار نظر نسبت بهر موضوعی که از طرف مدیر عامل مطرح گردد.

تبصره - حد نصابهای مذکور در بندهای ز - ط - ممکن است با تصویب کمیسیونهای دارائی مجلسین تغییر داده شود.

ماده 20 (منسوخ 1403/07/03)- تصمیمات هیات عامل به اکثریت آراء معتبر خواهد بود.
تصمیمات هیات عامل در دفتر مخصوص ثبت و بامضا حاضرین در جلسه خواهد رسید.

ماده 21 (منسوخ 1403/07/03)- مجمع عمومی دو نفر بازرس را که دارای اطلاعات و تجربیات کافی در امور حسابرسی و بیمه باشند به پیشنهاد وزیر دارائی برای مدت یک سال تعیین مینماید.
انتخاب مجدد بازرسان بلامانع است.
بازرسان حق دارند از کلیه امور بیمه ایران اطلاع حاصل کنند ولی حق دخالت مستقیم در امور بیمه ایران را نخواهند داشت و اجرای وظایف آنان نباید بهیچوجه مانع جریان عادی کار شرکت بشود.
ترازنامه سالانه و حساب سود و زیان شرکت تا یکماه قبل از تشکیل مجمع عمومی تسلیم بازرسان خواهد شد تا مورد رسیدگی قرار داده گزارشی در‌باره آن تهیه و یک هفته قبل از تشکیل مجمع عمومی بمدیرعامل و اعضاء و مجمع عمومی تسلیم نمایند.

فصل سوم (منسوخ 1403/07/03)- مقررات مالی

ماده 22 (منسوخ 1403/07/03)- سال مالی شرکت از اول فروردین ماه هر سال شروع و در پایان اسفند ماه همان سال خاتمه مییابد و حسابهای شرکت به تاریخ مذکور بسته میشود.
ترازنامه و حساب سود و زیان شرکت بر طبق مقررات و قانون تاسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه گری تنظیم میگردد.
تصویب ترازنامه و حساب سود و زیان از طرف مجمع عمومی به منزله مفاصاحساب خواهد بود.

ماده 23 (منسوخ 1403/07/03)- نامه ها و اسنادی که برای شرکت ایجاد تعهد مینماید حداقل باید دارای دو امضا باشد.
امضاهای مجاز در هر مورد توسط مدیرعامل تعیین میگردد.

ماده 24 (منسوخ 1403/07/03)- سود ویژه شرکت پس از وضع اندوخته و مالیات با رعایت مقررات بیمه گری و قانون تجارت پس از تصویب مجمع عمومی بخزانه منتقل خواهد شد.

ماده 25 (منسوخ 1403/07/03)- هرگاه هیات عامل تجدید ارزیابی تمام یا قسمتی از دارائیهای شرکت را لازم تشخیص دهد میتواند با تصویب مجمع عمومی و با‌رعایت مقررات بیمه گری اقدام به تجدید ارزیابی نماید.
افزایش یا کاهش حاصل از ارزیابی مجدد به پیشنهاد مدیرعامل به حسابهائی که مجمع عمومی تصویب نماید منظور خواهد شد.

ماده 26 (منسوخ 1403/07/03)- حداکثر هر خطری که شرکت میتواند بیمه کند 20 درصد سرمایه شرکت بوده و تجاوز از آن مجاز نیست مگر آنکه شرکت برای مازاد بر‌آن تحصیل بیمه اتکائی بکند.
نصاب مذکور در این ماده به پیشنهاد هیات عامل و تایید شورای عالی و تصویب مجمع عمومی تا 40 درصد سرمایه قابل افزایش است.

فصل چهارم - در مقررات مختلف

ماده 27 - مدیرعامل و سایر اعضاء هیات عامل و اعضای شورای عالی و بازرسان باید قبل از شروع به کار در حضور اعضای مجمع عمومی سوگند یاد کنند که منافع شرکت را همواره در نظر داشته باشند و اسرار آن را حفظ نمایند.

ماده 28 - مدیرعامل و سایر اعضای هیات عامل و اعضای شورای عالی و بازرسان و کلیه کارکنان شرکت سهامی بیمه ایران باید از افشای اطلاعات محرمانه ای که در اجرای وظایف محوله به دست میآورند جز در مواردی که قانون تعیین مینماید خودداری نمایند.

ماده 29 (منسوخ 1403/07/03)- مدیرعامل و سایر اعضای هیات عامل و اعضای شورای عالی و بازرسان میتوانند قراردادهای متعارف بیمه با شرکت منعقد کنند.

ماده 30 (منسوخ 1403/07/03)- مدیرعامل و سایر اعضاء هیات عامل و بازرسان نمیتوانند در مدت تصدی خود به نحوی از انحاء در شرکتها و موسسات بازرگانی خصوصی دارای سمتی بوده یا سهیم باشند مگر آنکه شرکت سهامی بیمه ایران در شرکت یا موسسه ای به نحوی از انحاء سرمایه گذاری یا سهیم باشد که در این صورت به منظور انجام وظیفه محول مجاز است.
تدریس در دانشگاه و موسسات آموزش عالی و قبول سمت های غیرموظف در موسسات خیریه و اجتماعی و آموزشی بلامانع است.

تبصره - اعضای شورای عالی نمیتوانند به نحوی از انحاء در یکی از موسسات بیمه خصوصی سهیم بوده و یا در اداره آن دخالت داشته باشند.

ماده 31 (منسوخ 1403/07/03)- مدیرعامل و قائم مقام مدیرعامل و بازرسان و اعضای شورای عالی پس از خاتمه مدت ماموریت تا زمانی که جانشین آنها تعیین نشده است بخدمت خود ادامه خواهند داد.

ماده 32 (منسوخ 1403/07/03)- کلیه اقدامات و عملیاتیکه شرکت سهامی بیمه ایران به موجب اساسنامه قبلی خود شروع نموده است جز در مواردی که انحصاراً به بیمه مرکزی ایران واگذار شده است ادامه و خاتمه خواهد یافت.

ماده 33 (منسوخ 1403/07/03)- آییننامه ها و مقررات موجود تا زمانی که بر اساس این اساسنامه تغییر نکرده است بقوت خود باقی خواهد بود.

اساسنامه فوق مشتمل بر سی و سه ماده و چهار تبصره به استناد ماده 30 قانون تاسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه گری پس از تصویب کمیسیون های دارائی و امور استخدام و سازمان های اداری مجلس شورای ملی در جلسات پنجشنبه 29 آذر ماه و یکشنبه دوم دیماه 1352 به ترتیب در جلسات دوشنبه اول و سه شنبه دوم بهمن ماه یکهزار و سیصد و پنجاه و دو شمسی به تصویب کمیسیون های استخدام و دارائی مجلس سنا رسیده است.

رئیس مجلس سنا - جعفر شریف امامی

دریافت فایل پی‌دی‌اف